2024年Web3行业犯罪报告：新型犯罪模式层出不穷，非法资金流动规模依然庞大

2024年对Web3行业来说是具有里程碑意义的一年。加密货币市值和基础设施应用都达到了前所未有的高度，但与此同时，犯罪分子也开始更多地利用加密基础设施来优化其非法活动或创造新的犯罪模式。本报告统计和披露了主要加密犯罪类型的规模，并阐明了合规措施对犯罪产业规模的影响，以引起业界和政府对加密犯罪危害的重视。

加密货币犯罪形势依然严峻

2024年，在以太坊和波场网络中用于接收、传输和存储主要稳定币的高风险地址总收款规模达到6490亿美元，略高于上年。这部分高风险活动占当年稳定币总交易活动的5.14%，虽比2023年减少0.80%，但仍显著高于2021年和2022年水平。

从2021年到2024年，波场网络的USDT一直占据最主要份额。但在2024年，以太坊网络中USDT和USDC的份额均有所提升。

网络赌博规模持续增长

2024年网络赌博平台及其相关支付服务平台的资金规模达到2178亿美元，比2023年增长超过17.50%。在所采用的稳定币类型中，2024年USDC的份额显著提升至13.36%，远高于2023年的5.22%。这表明随着USDC市场份额的增加，其在网络赌博领域的使用也大幅增加，尽管USDC由合规主体发行和监管。

黑灰产交易规模不减

2024年以太坊和波场网络中，与黑灰产交易相关的地址共收取资金超过2781亿美元，略高于2023年，这两年的交易规模远超2021年和2022年。加密货币担保交易平台在黑灰产业发展中扮演了重要角色，为各环节提供担保服务，在犯罪分子之间建立信任。

以某知名担保平台为例，其业务规模在2024年第四季度已扩张至26.4亿美元，这与稳定币在东南亚地区真实经济活动中的普及密切相关。

加密欺诈规模急剧增加

2024年与欺诈活动相关的区块链地址收取的稳定币规模出现爆发式增长，达到525亿美元，超过历年总和。然而，这一惊人增长可能并不完全准确，因为统计值受限于安全机构的统计方法以及非法实体欺诈手段的提升。随着统计方法的改进和案件披露的增加，这一数据在未来可能会进一步上升。

洗钱规模开始收缩

2024年与洗钱活动相关的区块链地址共计收取价值863亿美元的稳定币，略低于2023年，与2022年持平。这可能表明，近年来的重大执法行动和主要政策主体的监管立法已经对加密行业的洗钱犯罪态势产生了有效抑制。

对主要中心化加密货币交易平台的热钱包地址进行资金审计发现，平台收取洗钱资金的规模总体与其业务规模成正比。值得注意的是，某知名交易所在最近几个季度的洗钱资金占比显著降低，这可能是其加强合规经营的结果。

稳定币链上冻结活动大幅增加

2024年是稳定币发行商积极配合执法的一年。主要稳定币发行公司在以太坊和波场网络中共冻结价值超过13亿美元的稳定币，是之前三年冻结规模的两倍。被冻结地址在当年的交易规模达到129亿美元，与2023年基本持平，表明链上加密犯罪活动早已活跃，但直到2024年才开始受到有效打击。

制裁趋势分析

美国财政部外国资产控制办公室（OFAC）和以色列国家反恐融资局（NBCTF）披露的与受制裁实体相关的区块链地址资金统计显示，整体资金规模在2022年达到最高，此后逐年下降。尽管政府部门的监管措施对受制裁实体的业务造成重大影响，但对利用这些基础设施进行非法活动的犯罪团体效果有限。监管部门应对加密犯罪开展更深入的调查，并对犯罪团伙采取相应的执法行动。

监管为香港带来积极影响

2024年是加密行业加速合规的一年。以香港为例，其合规政策通过明确的法律要求、客户资金保护、打击非法活动、吸引机构资金以及与国际标准接轨，构建了一个更安全、可控的加密生态。这不仅减少了直接资金损失，也通过提升市场信任和稳定性降低了间接风险。

对主要服务香港客户的虚拟资产交易平台和场外交易平台地址进行资金分析，数据显示在2023年第三季度之后，流入当地的高风险稳定币占比急剧减少，表明合规政策发布和相关案件后，当地与风险活动相关的稳定币交易得到了有效抑制。

总结

2024年是Web3行业全面复兴的一年，也是各主要经济体开始正视该行业的重要一年。尽管加密犯罪规模仍然庞大，但自上而下的合规监管政策，以及自下而上的行业自律，已经为部分国家或地区的加密产业带来正面影响。相信在未来，行业将迎来更安全和值得信赖的发展环境。