稳定币收益策略最新动向

近期美元指数高位运行，风险资产表现不佳。在这种市场环境下，持有美元资产并获取收益成为不错的选择。大型DeFi项目也在积极运用闲置美元资产获取收益。本文将介绍几个当前较为热门的稳定币收益策略。

Convex：USDD+3Crv策略

USDD是波场生态的稳定币,由TRON DAO Reserve管理。截至10月27日,USDD发行量为7.25亿,抵押品价值22.3亿美元,抵押率超过300%。其中USDC抵押品达9.9亿,远超USDD发行量,风险较低。

Convex上USDD+3Crv池的年化收益率(APR)为19.66%,USDD+FRAXBP池的APR为21.18%。操作方法是先在Curve存入稳定币获得LP代币,再将LP代币质押到Convex。

在波场生态内,USDD的使用更广泛。SUN.io上USDD-USDT交易对的年化收益率最高可达41.9%(需锁仓并质押SUN),JustLend中USDD的存款年化收益率为9.52%。

Canto：USDT+NOTE策略

Canto是Cosmos生态中兼容EVM的DeFi公链,具备DEX、借贷和稳定币NOTE功能。目前Canto的总锁仓价值(TVL)约为1亿美元。

Canto的借贷市场显示,NOTE/USDT LP的APR为32.14%,NOTE/USDC LP的APR为29.47%。NOTE是Canto中通过超额抵押铸造的稳定币,当抵押品为USDC和USDT时不会发生清算。

操作方法是用部分USDT抵押铸造NOTE,再用NOTE和剩余USDT提供流动性,然后将LP代币质押到借贷市场。但需注意Canto的跨链操作相对复杂。

Velodrome：sUSD+LUSD策略

Velodrome是Optimism上的DEX,源自Andre Cronje开发的Solidly。目前Velodrome的TVL为8200万美元,在Optimism上超过Curve和Uniswap V3。

sUSD和LUSD分别是Synthetix和Liquity的稳定币,相对较为安全。Velodrome中sUSD/LUSD交易对流动性挖矿的APR为16.12%。

Helio：HAY+BUSD策略

Helio Protocol是BNB链上的流动性质押和借贷协议。用户可超额抵押借出HAY稳定币,抵押的BNB会用于流动性质押。目前Helio的TVL为9200万美元。

操作方法是在PancakeSwap提供HAY/BUSD稳定币交易对的流动性,再将LP代币质押到Helio,当前APR为19.77%。

Wombat Exchange生态策略

Wombat Exchange是BNB链上的稳定币兑换DEX,具有低滑点、共享流动性等特点。其主要资金池中USDC、USDT、DAI、BUSD的APR分别为11.44%、11.14%、10.85%、7.57%(包含WOM锁仓加速)。

围绕Wombat还出现了类似Convex的应用,如Wombex Finance和Magpie,可为用户提供更高收益。Wombex的USDC、USDT、DAI、BUSD存款APR分别为13.93%、12.71%、15.29%、17.16%。

需注意,加密市场整体风险较高,投资前请充分了解相关风险,并适当分散投资。