AGNC Investment có một lợi suất cổ tức khổng lồ 14,8%.
Quỹ tín thác bất động sản (REIT) tập trung vào một ngách rất phức tạp của lĩnh vực bất động sản.
Các nhà đầu tư đang tìm kiếm thu nhập đáng tin cậy có lẽ nên tránh AGNC, nhưng một loại nhà đầu tư cụ thể có thể muốn sở hữu nó.
10 cổ phiếu mà chúng tôi thích hơn AGNC Investment Corp. ›
Thông kê nổi bật nhất về AGNC Investment (NASDAQ: AGNC) ngay bây giờ có lẽ là tỷ suất cổ tức 14,8%. Đó là một tỷ suất lớn và có khả năng thu hút sự chú ý của nhiều nhà đầu tư yêu thích cổ tức. Chỉ có một vấn đề: AGNC thực sự không dành cho các nhà đầu tư muốn sống nhờ vào thu nhập từ danh mục đầu tư của họ.
Dưới đây là những gì bạn cần biết và loại nhà đầu tư nào vẫn có thể muốn mua quỹ tín thác đầu tư bất động sản thế chấp (REIT).
Vấn đề với lợi suất khổng lồ của AGNC Investment
AGNC Investment là một quỹ tín thác đầu tư bất động sản, một cấu trúc công ty được thiết kế để chuyển giao thu nhập cho các cổ đông. Nhưng thực tế đó phải được đặt cạnh những thực tế khác khi nhìn vào tỷ suất cổ tức khổng lồ mà cổ phiếu này đang cung cấp.
Nguồn hình ảnh: Getty Images. Trước tiên, AGNC không phải là một quỹ đầu tư bất động sản (REIT) truyền thống. Nó là một REIT thế chấp. Nó sở hữu các khoản thế chấp đã được gộp lại thành các chứng khoán giống như trái phiếu. Theo một cách nào đó, nó tương tự như một quỹ tương hỗ hơn là một REIT, vì danh mục các chứng khoán thế chấp của nó đại diện cho, thực chất, giá trị của doanh nghiệp, và giá trị của những chứng khoán đó thay đổi hàng ngày. Thứ hai, cổ tức mà AGNC trả không được kỳ vọng sẽ tăng trưởng hoặc thậm chí giữ nguyên, như các nhà đầu tư có khả năng mong đợi từ một REIT sở hữu bất động sản. Nó dao động lên và xuống cùng với danh mục các chứng khoán thế chấp mà nó sở hữu.
Biểu đồ dưới đây làm nổi bật sự biến động đó. Nhưng hãy chú ý cách giá cổ phiếu có xu hướng đi theo cùng với cổ tức khi cổ tức tăng và giảm. Với toán học đứng sau thống kê lợi suất cổ tức, điều đó đã dẫn đến việc lợi suất của AGNC thường xuyên dao động trong khoảng hai chữ số, ngay cả khi cổ tức đã giảm trong nhiều năm.
Dữ liệu từ YCharts. Hầu hết các nhà đầu tư cổ tức có lẽ đang cố gắng tìm một công ty có khoản thanh toán cổ tức bền vững, nếu không muốn nói là đang tăng trưởng. Bằng cách đó, nhà đầu tư có thể sử dụng cổ tức để chi trả cho các chi phí sinh hoạt hàng ngày. Biểu đồ ở trên cho thấy rằng AGNC Investment rõ ràng không phải là loại cổ phiếu mà bạn có thể tin tưởng vào điều này khi nói đến cổ tức.
AGNC Investment giỏi trong những gì họ làm
Đây là nơi mọi thứ trở nên thú vị, vì AGNC, mặc dù có lợi suất cao, không thực sự cố gắng trở thành một cổ phiếu thu nhập. Mục tiêu của công ty là tổng lợi nhuận, điều này yêu cầu các nhà đầu tư tái đầu tư cổ tức, không phải chi tiêu chúng. Nhìn vào tổng lợi nhuận, AGNC đã làm khá tốt trong việc thưởng cho các nhà đầu tư theo thời gian, như biểu đồ dưới đây cho thấy. Lưu ý rằng biểu đồ hiệu suất không di chuyển cùng nhịp với S&P 500.
Câu chuyện tiếp tục Dữ liệu từ YCharts. Có hai điểm chính ở đây. Đầu tiên, AGNC không phải là một cổ phiếu thu nhập; nó là một cổ phiếu tổng lợi suất. Thứ hai, lịch sử hiệu suất cho thấy nó sẽ là một tài sản phân bổ tốt, vì nó không có vẻ theo dõi chặt chẽ với cổ phiếu nói chung. Vì vậy, nếu bạn đang làm việc với một phương pháp phân bổ tài sản, vốn tập trung vào tổng lợi suất, Đầu tư AGNC có thể là một bổ sung hấp dẫn cho danh mục đầu tư của bạn.
Vấn đề ở đây là phân bổ tài sản thường là điều mà những nhà đầu tư lớn hơn thực hiện. Nghĩ đến những nhà đầu tư cấp tổ chức như quỹ hưu trí và công ty bảo hiểm. Những nhà đầu tư nhỏ, những người có khả năng bị thu hút nhiều nhất bởi lợi suất siêu cao, thường không sử dụng phương pháp phân bổ tài sản. Đó là lý do tại sao bạn cần chắc chắn rằng bạn thực sự hiểu AGNC Investment đang cố gắng làm gì trước khi bạn mua nó. Nếu bạn không đào sâu vào chi tiết, bạn có thể kết thúc với thu nhập thấp hơn và vốn ít hơn, điều này gần như là kết quả tồi tệ nhất đối với một nhà đầu tư tập trung vào thu nhập.
Đầu tư AGNC là tuyệt vời, nhưng chỉ dành cho những nhà đầu tư phù hợp
AGNC Investment là một doanh nghiệp khó hiểu. Nó thực hiện những gì nó muốn và làm điều đó khá tốt, xét về hiệu suất tổng lợi nhuận lịch sử. Nhưng mức lợi suất cổ tức cao ngất ngưởng có thể khiến một số nhà đầu tư có ấn tượng sai về những gì AGNC đang cố gắng thực hiện. Điều đó có thể khiến các nhà đầu tư tập trung vào thu nhập có một khoản đầu tư không đạt được kỳ vọng của họ.
Bạn có nên mua cổ phiếu của AGNC Investment Corp. ngay bây giờ không?
Trước khi bạn mua cổ phiếu của AGNC Investment Corp., hãy xem xét điều này:
Đội ngũ phân tích của Motley Fool Stock Advisor vừa xác định những gì họ tin là 10 cổ phiếu tốt nhất cho các nhà đầu tư mua ngay bây giờ… và AGNC Investment Corp. không phải là một trong số đó. 10 cổ phiếu đã được lựa chọn có thể mang lại lợi nhuận khổng lồ trong những năm tới.
Hãy xem khi Netflix có mặt trong danh sách này vào ngày 17 tháng 12 năm 2004... nếu bạn đầu tư $1,000 vào thời điểm chúng tôi khuyến nghị, bạn sẽ có $649,657!* Hoặc khi Nvidia có mặt trong danh sách này vào ngày 15 tháng 4 năm 2005... nếu bạn đầu tư $1,000 vào thời điểm chúng tôi khuyến nghị, bạn sẽ có $1,090,993!*
Bây giờ, đáng chú ý là tổng lợi nhuận trung bình của Stock Advisor là 1.057% — một mức vượt trội so với thị trường so với 185% của S&P 500. Đừng bỏ lỡ danh sách 10 cái tên hàng đầu mới nhất, có sẵn khi bạn tham gia Stock Advisor.
Xem 10 cổ phiếu »
*Lợi nhuận của Stock Advisor tính đến ngày 18 tháng 8 năm 2025
Reuben Gregg Brewer không có vị trí nào trong bất kỳ cổ phiếu nào được đề cập. The Motley Fool không có vị trí nào trong bất kỳ cổ phiếu nào được đề cập. The Motley Fool có chính sách công bố thông tin.
Cổ phiếu AGNC Investment có phải là một sự đầu tư tốt ngay bây giờ? được xuất bản lần đầu bởi The Motley Fool
Xem bình luận
Xem bản gốc
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
Cổ phiếu AGNC Investment có nên mua ngay bây giờ?
Điểm chính
Thông kê nổi bật nhất về AGNC Investment (NASDAQ: AGNC) ngay bây giờ có lẽ là tỷ suất cổ tức 14,8%. Đó là một tỷ suất lớn và có khả năng thu hút sự chú ý của nhiều nhà đầu tư yêu thích cổ tức. Chỉ có một vấn đề: AGNC thực sự không dành cho các nhà đầu tư muốn sống nhờ vào thu nhập từ danh mục đầu tư của họ.
Dưới đây là những gì bạn cần biết và loại nhà đầu tư nào vẫn có thể muốn mua quỹ tín thác đầu tư bất động sản thế chấp (REIT).
Vấn đề với lợi suất khổng lồ của AGNC Investment
AGNC Investment là một quỹ tín thác đầu tư bất động sản, một cấu trúc công ty được thiết kế để chuyển giao thu nhập cho các cổ đông. Nhưng thực tế đó phải được đặt cạnh những thực tế khác khi nhìn vào tỷ suất cổ tức khổng lồ mà cổ phiếu này đang cung cấp.
Nguồn hình ảnh: Getty Images. Trước tiên, AGNC không phải là một quỹ đầu tư bất động sản (REIT) truyền thống. Nó là một REIT thế chấp. Nó sở hữu các khoản thế chấp đã được gộp lại thành các chứng khoán giống như trái phiếu. Theo một cách nào đó, nó tương tự như một quỹ tương hỗ hơn là một REIT, vì danh mục các chứng khoán thế chấp của nó đại diện cho, thực chất, giá trị của doanh nghiệp, và giá trị của những chứng khoán đó thay đổi hàng ngày. Thứ hai, cổ tức mà AGNC trả không được kỳ vọng sẽ tăng trưởng hoặc thậm chí giữ nguyên, như các nhà đầu tư có khả năng mong đợi từ một REIT sở hữu bất động sản. Nó dao động lên và xuống cùng với danh mục các chứng khoán thế chấp mà nó sở hữu.
Biểu đồ dưới đây làm nổi bật sự biến động đó. Nhưng hãy chú ý cách giá cổ phiếu có xu hướng đi theo cùng với cổ tức khi cổ tức tăng và giảm. Với toán học đứng sau thống kê lợi suất cổ tức, điều đó đã dẫn đến việc lợi suất của AGNC thường xuyên dao động trong khoảng hai chữ số, ngay cả khi cổ tức đã giảm trong nhiều năm.
Dữ liệu từ YCharts. Hầu hết các nhà đầu tư cổ tức có lẽ đang cố gắng tìm một công ty có khoản thanh toán cổ tức bền vững, nếu không muốn nói là đang tăng trưởng. Bằng cách đó, nhà đầu tư có thể sử dụng cổ tức để chi trả cho các chi phí sinh hoạt hàng ngày. Biểu đồ ở trên cho thấy rằng AGNC Investment rõ ràng không phải là loại cổ phiếu mà bạn có thể tin tưởng vào điều này khi nói đến cổ tức.
AGNC Investment giỏi trong những gì họ làm
Đây là nơi mọi thứ trở nên thú vị, vì AGNC, mặc dù có lợi suất cao, không thực sự cố gắng trở thành một cổ phiếu thu nhập. Mục tiêu của công ty là tổng lợi nhuận, điều này yêu cầu các nhà đầu tư tái đầu tư cổ tức, không phải chi tiêu chúng. Nhìn vào tổng lợi nhuận, AGNC đã làm khá tốt trong việc thưởng cho các nhà đầu tư theo thời gian, như biểu đồ dưới đây cho thấy. Lưu ý rằng biểu đồ hiệu suất không di chuyển cùng nhịp với S&P 500.
Câu chuyện tiếp tục Dữ liệu từ YCharts. Có hai điểm chính ở đây. Đầu tiên, AGNC không phải là một cổ phiếu thu nhập; nó là một cổ phiếu tổng lợi suất. Thứ hai, lịch sử hiệu suất cho thấy nó sẽ là một tài sản phân bổ tốt, vì nó không có vẻ theo dõi chặt chẽ với cổ phiếu nói chung. Vì vậy, nếu bạn đang làm việc với một phương pháp phân bổ tài sản, vốn tập trung vào tổng lợi suất, Đầu tư AGNC có thể là một bổ sung hấp dẫn cho danh mục đầu tư của bạn.
Vấn đề ở đây là phân bổ tài sản thường là điều mà những nhà đầu tư lớn hơn thực hiện. Nghĩ đến những nhà đầu tư cấp tổ chức như quỹ hưu trí và công ty bảo hiểm. Những nhà đầu tư nhỏ, những người có khả năng bị thu hút nhiều nhất bởi lợi suất siêu cao, thường không sử dụng phương pháp phân bổ tài sản. Đó là lý do tại sao bạn cần chắc chắn rằng bạn thực sự hiểu AGNC Investment đang cố gắng làm gì trước khi bạn mua nó. Nếu bạn không đào sâu vào chi tiết, bạn có thể kết thúc với thu nhập thấp hơn và vốn ít hơn, điều này gần như là kết quả tồi tệ nhất đối với một nhà đầu tư tập trung vào thu nhập.
Đầu tư AGNC là tuyệt vời, nhưng chỉ dành cho những nhà đầu tư phù hợp
AGNC Investment là một doanh nghiệp khó hiểu. Nó thực hiện những gì nó muốn và làm điều đó khá tốt, xét về hiệu suất tổng lợi nhuận lịch sử. Nhưng mức lợi suất cổ tức cao ngất ngưởng có thể khiến một số nhà đầu tư có ấn tượng sai về những gì AGNC đang cố gắng thực hiện. Điều đó có thể khiến các nhà đầu tư tập trung vào thu nhập có một khoản đầu tư không đạt được kỳ vọng của họ.
Bạn có nên mua cổ phiếu của AGNC Investment Corp. ngay bây giờ không?
Trước khi bạn mua cổ phiếu của AGNC Investment Corp., hãy xem xét điều này:
Đội ngũ phân tích của Motley Fool Stock Advisor vừa xác định những gì họ tin là 10 cổ phiếu tốt nhất cho các nhà đầu tư mua ngay bây giờ… và AGNC Investment Corp. không phải là một trong số đó. 10 cổ phiếu đã được lựa chọn có thể mang lại lợi nhuận khổng lồ trong những năm tới.
Hãy xem khi Netflix có mặt trong danh sách này vào ngày 17 tháng 12 năm 2004... nếu bạn đầu tư $1,000 vào thời điểm chúng tôi khuyến nghị, bạn sẽ có $649,657!* Hoặc khi Nvidia có mặt trong danh sách này vào ngày 15 tháng 4 năm 2005... nếu bạn đầu tư $1,000 vào thời điểm chúng tôi khuyến nghị, bạn sẽ có $1,090,993!*
Bây giờ, đáng chú ý là tổng lợi nhuận trung bình của Stock Advisor là 1.057% — một mức vượt trội so với thị trường so với 185% của S&P 500. Đừng bỏ lỡ danh sách 10 cái tên hàng đầu mới nhất, có sẵn khi bạn tham gia Stock Advisor.
Xem 10 cổ phiếu »
*Lợi nhuận của Stock Advisor tính đến ngày 18 tháng 8 năm 2025
Reuben Gregg Brewer không có vị trí nào trong bất kỳ cổ phiếu nào được đề cập. The Motley Fool không có vị trí nào trong bất kỳ cổ phiếu nào được đề cập. The Motley Fool có chính sách công bố thông tin.
Cổ phiếu AGNC Investment có phải là một sự đầu tư tốt ngay bây giờ? được xuất bản lần đầu bởi The Motley Fool
Xem bình luận