Bộ Tư pháp Hoa Kỳ đã chính thức đưa ra 22 cáo buộc nghiêm trọng chống lại Iurii Gugnin, làm nổi bật một mạng lưới quốc tế đã khai thác stablecoin USDT (Tether) để tạo điều kiện cho việc lẩn tránh các lệnh trừng phạt của Hoa Kỳ và sự di chuyển quy mô lớn của vốn bất hợp pháp.
Gugnin và các công ty tiền điện tử: một mạng lưới quốc tế để vượt qua các lệnh trừng phạt và kiểm soát
Iurii Gugnin, một công dân Nga 38 tuổi cư trú tại New York, đã thành lập Evita Investments và Evita Pay. Hai công ty tiền điện tử này bị cáo buộc đã tổ chức các hoạt động rửa tiền lớn, chuyển hơn 530 triệu đô la từ tháng 6 năm 2023 đến tháng 1 năm 2025. Chiến lược xoay quanh việc sử dụng lớn USDT, một stablecoin gắn với đồng đô la Mỹ, cho phép chuyển tiền nhanh chóng và ít bị truy dấu giữa các quốc gia.
Dưới sự chỉ đạo của Gugnin, Evita được trình bày như một dịch vụ thanh toán hợp pháp. Tuy nhiên, các tài liệu và lời khai được thu thập bởi các nhà điều tra tiết lộ rằng những công ty này đang che giấu tiền từ các thực thể Nga bị trừng phạt, bao gồm các ngân hàng như Sberbank, VTB, Sovcombank và Tinkoff. Thông qua một mạng lưới dày đặc các ví điện tử và tài khoản ngân hàng của Mỹ, vốn đã xuất phát từ Nga và sau đó được chuyển đổi thành USD và sử dụng trên quy mô quốc tế.
Chiến thuật che giấu và giả mạo tài liệu tuân thủ
Các cáo buộc từ Dipartimento di Giustizia chi tiết cách Gugnin làm giả tài liệu tuân thủ và sửa đổi hóa đơn để loại bỏ bất kỳ tham chiếu nào đến các khách hàng Nga. Những hành vi gian lận này là rất quan trọng để lừa dối các ngân hàng và sàn giao dịch di criptovalute, che giấu nguồn gốc thực sự của các khoản tiền. Evita đã chính thức tuyên bố tuân thủ tất cả các quy định AML (Chống rửa tiền) và KYC (Biết khách hàng của bạn), nhưng trên thực tế, các quy trình này không đầy đủ hoặc không tồn tại. Gugnin, người nắm giữ quyền kiểm soát doanh nghiệp hoàn toàn, cũng sẽ trực tiếp quản lý mọi hoạt động tài chính, tạo điều kiện cho việc vi phạm quy tắc một cách có hệ thống.
Stablecoin, các ngân hàng Mỹ và các ngân hàng Nga bị trừng phạt
Cơ chế được Gugnin thiết kế dựa trên ba trụ cột: việc sử dụng USDT cho việc di chuyển nhanh chóng qua biên giới; việc che giấu nguồn gốc của tiền thông qua việc chuyển đổi giữa nhiều loại tiền tệ; sự phối hợp giữa các ngân hàng Nga bị trừng phạt và các tổ chức tài chính Mỹ không hay biết. Nhiều giao dịch đã được ngụy trang thông qua việc thay đổi ví thường xuyên và việc nộp tài liệu giả mạo cho các ngân hàng và sàn giao dịch Mỹ, do đó đã bị lừa dối về danh tính của các bên thụ hưởng và tính hợp pháp của các quỹ.
Sự không tuân thủ này với các quy định đại diện cho một trong những cáo buộc chính. Evita, mặc dù được đăng ký chính thức với giấy phép truyền tiền tại Florida, bị cáo buộc đã cung cấp thông tin giả về các hoạt động của mình, do đó vẫn có thể hoạt động mặc dù có liên quan đến các khách hàng bị cấm của Nga.
Chiếm đoạt bất hợp pháp công nghệ chiến lược của Mỹ
Cơ quan chức năng của Mỹ nhấn mạnh rằng thông qua những kế hoạch này, Gugnin đã cho phép các khách hàng Nga mua những thành phần công nghệ hạn chế như máy chủ nhạy cảm và vật liệu cho Rosatom, cơ quan hạt nhân nhà nước của Nga. Những động thái này đã xảy ra bằng cách vượt qua các rào cản kiểm soát xuất khẩu và các lệnh trừng phạt quốc tế, gây ra những rủi ro nghiêm trọng cho an ninh quốc gia Mỹ và vượt xa những hành vi gian lận tài chính thông thường.
Thiếu kiểm soát phòng chống rửa tiền: giữa Đạo luật Bảo mật Ngân hàng và các báo cáo SAR
Một yếu tố trung tâm trong khung buộc tội liên quan đến sự thiếu hụt hệ thống trong việc áp dụng các quy định về AML, được yêu cầu bởi Đạo luật Bảo mật Ngân hàng, và sự thất bại trong việc gửi SAR (Báo cáo Hoạt động Đáng ngờ) mà mọi tổ chức tài chính, bao gồm cả các sàn giao dịch tiền điện tử, phải gửi để báo cáo các giao dịch đáng ngờ vượt quá mười ngàn đô la.
Evita, trái ngược với những gì đã được phát biểu, đã không thực hiện bất kỳ chương trình kiểm soát chống rửa tiền nghiêm túc nào. Sự thiếu hụt này đã cho phép việc chuyển giao không bị cản trở của hơn 500 triệu đô la vào hệ sinh thái ngân hàng của Mỹ, che giấu các mục đích bất hợp pháp và cho phép dòng vốn chảy sang Nga.
Sự nhận thức của Gugnin về các rủi ro: các cuộc điều tra của cơ quan chức năng và chứng cứ kỹ thuật số
Các cuộc điều tra của liên bang đã xác định rằng Gugnin hoàn toàn biết về bản chất bất hợp pháp của các hoạt động của mình. Các tìm kiếm trực tuyến như "cách biết nếu có cuộc điều tra chống lại mình" và "hình phạt rửa tiền ở Mỹ", cùng với việc truy cập vào các trang web chuyên biệt trong việc phát hiện điều tra, chứng tỏ sự sẵn sàng che giấu dấu vết và chuẩn bị cho những hậu quả hình sự tiềm tàng. Các dấu vết kỹ thuật số thu thập được cung cấp bằng chứng áp đảo về ý định đã được lên kế hoạch trước và ý định phạm tội.
Sự nhận thức này càng củng cố các lập luận của bên công tố về việc vi phạm có chủ ý các quy định liên bang và sự lừa dối có hệ thống của các tổ chức tài chính Hoa Kỳ.
Các khoản phí và rủi ro pháp lý cho Gugnin
Khung cáo buộc bao gồm 22 tội danh, bao gồm gian lận viễn thông và ngân hàng, rửa tiền, trốn tránh lệnh trừng phạt, và quản lý tài chính không được phép. Nếu bị kết tội, Gugnin có thể phải đối mặt với án tù lên đến 30 năm cho mỗi tội danh liên quan đến gian lận ngân hàng và 20 năm cho các vi phạm khác. Hiện ông đang bị giam giữ tại New York chờ xét xử, được coi là có nguy cơ bỏ trốn bởi các cơ quan liên bang.
Các hệ lụy chiến lược cho lĩnh vực tiền điện tử
Cuộc điều tra về Gugnin diễn ra vào một thời điểm quan trọng đối với quy định về tiền điện tử ở Hoa Kỳ. Đặc biệt, nó làm nổi bật cách mà Stablecoin như Tether có thể dễ dàng được sử dụng để lách các quy định, đến tay các ngân hàng và hệ thống tài chính trên toàn thế giới chỉ trong vài giây và với chi phí tối thiểu.
Trường hợp này có thể đánh dấu một bước ngoặt trong việc thắt chặt quy định đối với các sàn giao dịch, các nhà xử lý thanh toán kỹ thuật số và các nhà môi giới tiền điện tử, với khả năng gia tăng các quy tắc AML và tuân thủ các lệnh trừng phạt. Rủi ro, cũng được làm nổi bật trong trường hợp Evita, là tính minh bạch của Stablecoin trong các hồ sơ giao dịch có thể không đủ để ngăn chặn các hoạt động bất hợp pháp mà không có một hệ thống giám sát thực sự nghiêm ngặt.
Có khả năng siết chặt các quy định về giấy phép cho các công ty thanh toán kỹ thuật số.
Siết chặt các biện pháp trừng phạt đối với các sàn giao dịch và ngân hàng tạo điều kiện cho các giao dịch nghi ngờ.
Tăng cường hợp tác quốc tế chống rửa tiền thông qua criptovalute.
Một kịch bản đang phát triển: giám sát và chú ý đến các đồng tiền kỹ thuật số
Vụ Gugnin exemplarily chứng minh cách thức rửa tiền quốc tế thông qua tài sản cripto đặt ra những thách thức chưa từng có cho luật pháp Mỹ và an ninh quốc gia. Do đó, các tổ chức công và tư sẽ được yêu cầu tăng cường sự chú ý và hợp tác về các công cụ rủi ro mới liên quan đến valute digitali. Việc cập nhật các quy định và thực tiễn tốt nhất sẽ rất cần thiết cho cả các nhà điều hành ngành và cho những ai đầu tư vào hoặc sử dụng tài sản cripto như Bitcoin.
Nhìn về phía trước, việc tăng cường tuân thủ và giám sát liên tục các giao dịch đại diện cho những điểm chính để đảm bảo rằng quá trình chuyển đổi tài chính số diễn ra mà không làm tổn hại đến tính hợp pháp, tính minh bạch và an ninh toàn cầu.
Xem bản gốc
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
Vụ Gugnin tiết lộ $530 triệu đã bị rửa tiền bằng USDT
Bộ Tư pháp Hoa Kỳ đã chính thức đưa ra 22 cáo buộc nghiêm trọng chống lại Iurii Gugnin, làm nổi bật một mạng lưới quốc tế đã khai thác stablecoin USDT (Tether) để tạo điều kiện cho việc lẩn tránh các lệnh trừng phạt của Hoa Kỳ và sự di chuyển quy mô lớn của vốn bất hợp pháp.
Gugnin và các công ty tiền điện tử: một mạng lưới quốc tế để vượt qua các lệnh trừng phạt và kiểm soát
Iurii Gugnin, một công dân Nga 38 tuổi cư trú tại New York, đã thành lập Evita Investments và Evita Pay. Hai công ty tiền điện tử này bị cáo buộc đã tổ chức các hoạt động rửa tiền lớn, chuyển hơn 530 triệu đô la từ tháng 6 năm 2023 đến tháng 1 năm 2025. Chiến lược xoay quanh việc sử dụng lớn USDT, một stablecoin gắn với đồng đô la Mỹ, cho phép chuyển tiền nhanh chóng và ít bị truy dấu giữa các quốc gia.
Dưới sự chỉ đạo của Gugnin, Evita được trình bày như một dịch vụ thanh toán hợp pháp. Tuy nhiên, các tài liệu và lời khai được thu thập bởi các nhà điều tra tiết lộ rằng những công ty này đang che giấu tiền từ các thực thể Nga bị trừng phạt, bao gồm các ngân hàng như Sberbank, VTB, Sovcombank và Tinkoff. Thông qua một mạng lưới dày đặc các ví điện tử và tài khoản ngân hàng của Mỹ, vốn đã xuất phát từ Nga và sau đó được chuyển đổi thành USD và sử dụng trên quy mô quốc tế.
Chiến thuật che giấu và giả mạo tài liệu tuân thủ
Các cáo buộc từ Dipartimento di Giustizia chi tiết cách Gugnin làm giả tài liệu tuân thủ và sửa đổi hóa đơn để loại bỏ bất kỳ tham chiếu nào đến các khách hàng Nga. Những hành vi gian lận này là rất quan trọng để lừa dối các ngân hàng và sàn giao dịch di criptovalute, che giấu nguồn gốc thực sự của các khoản tiền. Evita đã chính thức tuyên bố tuân thủ tất cả các quy định AML (Chống rửa tiền) và KYC (Biết khách hàng của bạn), nhưng trên thực tế, các quy trình này không đầy đủ hoặc không tồn tại. Gugnin, người nắm giữ quyền kiểm soát doanh nghiệp hoàn toàn, cũng sẽ trực tiếp quản lý mọi hoạt động tài chính, tạo điều kiện cho việc vi phạm quy tắc một cách có hệ thống.
Stablecoin, các ngân hàng Mỹ và các ngân hàng Nga bị trừng phạt
Cơ chế được Gugnin thiết kế dựa trên ba trụ cột: việc sử dụng USDT cho việc di chuyển nhanh chóng qua biên giới; việc che giấu nguồn gốc của tiền thông qua việc chuyển đổi giữa nhiều loại tiền tệ; sự phối hợp giữa các ngân hàng Nga bị trừng phạt và các tổ chức tài chính Mỹ không hay biết. Nhiều giao dịch đã được ngụy trang thông qua việc thay đổi ví thường xuyên và việc nộp tài liệu giả mạo cho các ngân hàng và sàn giao dịch Mỹ, do đó đã bị lừa dối về danh tính của các bên thụ hưởng và tính hợp pháp của các quỹ.
Sự không tuân thủ này với các quy định đại diện cho một trong những cáo buộc chính. Evita, mặc dù được đăng ký chính thức với giấy phép truyền tiền tại Florida, bị cáo buộc đã cung cấp thông tin giả về các hoạt động của mình, do đó vẫn có thể hoạt động mặc dù có liên quan đến các khách hàng bị cấm của Nga.
Chiếm đoạt bất hợp pháp công nghệ chiến lược của Mỹ
Cơ quan chức năng của Mỹ nhấn mạnh rằng thông qua những kế hoạch này, Gugnin đã cho phép các khách hàng Nga mua những thành phần công nghệ hạn chế như máy chủ nhạy cảm và vật liệu cho Rosatom, cơ quan hạt nhân nhà nước của Nga. Những động thái này đã xảy ra bằng cách vượt qua các rào cản kiểm soát xuất khẩu và các lệnh trừng phạt quốc tế, gây ra những rủi ro nghiêm trọng cho an ninh quốc gia Mỹ và vượt xa những hành vi gian lận tài chính thông thường.
Thiếu kiểm soát phòng chống rửa tiền: giữa Đạo luật Bảo mật Ngân hàng và các báo cáo SAR
Một yếu tố trung tâm trong khung buộc tội liên quan đến sự thiếu hụt hệ thống trong việc áp dụng các quy định về AML, được yêu cầu bởi Đạo luật Bảo mật Ngân hàng, và sự thất bại trong việc gửi SAR (Báo cáo Hoạt động Đáng ngờ) mà mọi tổ chức tài chính, bao gồm cả các sàn giao dịch tiền điện tử, phải gửi để báo cáo các giao dịch đáng ngờ vượt quá mười ngàn đô la.
Evita, trái ngược với những gì đã được phát biểu, đã không thực hiện bất kỳ chương trình kiểm soát chống rửa tiền nghiêm túc nào. Sự thiếu hụt này đã cho phép việc chuyển giao không bị cản trở của hơn 500 triệu đô la vào hệ sinh thái ngân hàng của Mỹ, che giấu các mục đích bất hợp pháp và cho phép dòng vốn chảy sang Nga.
Sự nhận thức của Gugnin về các rủi ro: các cuộc điều tra của cơ quan chức năng và chứng cứ kỹ thuật số
Các cuộc điều tra của liên bang đã xác định rằng Gugnin hoàn toàn biết về bản chất bất hợp pháp của các hoạt động của mình. Các tìm kiếm trực tuyến như "cách biết nếu có cuộc điều tra chống lại mình" và "hình phạt rửa tiền ở Mỹ", cùng với việc truy cập vào các trang web chuyên biệt trong việc phát hiện điều tra, chứng tỏ sự sẵn sàng che giấu dấu vết và chuẩn bị cho những hậu quả hình sự tiềm tàng. Các dấu vết kỹ thuật số thu thập được cung cấp bằng chứng áp đảo về ý định đã được lên kế hoạch trước và ý định phạm tội.
Sự nhận thức này càng củng cố các lập luận của bên công tố về việc vi phạm có chủ ý các quy định liên bang và sự lừa dối có hệ thống của các tổ chức tài chính Hoa Kỳ.
Các khoản phí và rủi ro pháp lý cho Gugnin
Khung cáo buộc bao gồm 22 tội danh, bao gồm gian lận viễn thông và ngân hàng, rửa tiền, trốn tránh lệnh trừng phạt, và quản lý tài chính không được phép. Nếu bị kết tội, Gugnin có thể phải đối mặt với án tù lên đến 30 năm cho mỗi tội danh liên quan đến gian lận ngân hàng và 20 năm cho các vi phạm khác. Hiện ông đang bị giam giữ tại New York chờ xét xử, được coi là có nguy cơ bỏ trốn bởi các cơ quan liên bang.
Các hệ lụy chiến lược cho lĩnh vực tiền điện tử
Cuộc điều tra về Gugnin diễn ra vào một thời điểm quan trọng đối với quy định về tiền điện tử ở Hoa Kỳ. Đặc biệt, nó làm nổi bật cách mà Stablecoin như Tether có thể dễ dàng được sử dụng để lách các quy định, đến tay các ngân hàng và hệ thống tài chính trên toàn thế giới chỉ trong vài giây và với chi phí tối thiểu.
Trường hợp này có thể đánh dấu một bước ngoặt trong việc thắt chặt quy định đối với các sàn giao dịch, các nhà xử lý thanh toán kỹ thuật số và các nhà môi giới tiền điện tử, với khả năng gia tăng các quy tắc AML và tuân thủ các lệnh trừng phạt. Rủi ro, cũng được làm nổi bật trong trường hợp Evita, là tính minh bạch của Stablecoin trong các hồ sơ giao dịch có thể không đủ để ngăn chặn các hoạt động bất hợp pháp mà không có một hệ thống giám sát thực sự nghiêm ngặt.
Có khả năng siết chặt các quy định về giấy phép cho các công ty thanh toán kỹ thuật số.
Siết chặt các biện pháp trừng phạt đối với các sàn giao dịch và ngân hàng tạo điều kiện cho các giao dịch nghi ngờ.
Tăng cường hợp tác quốc tế chống rửa tiền thông qua criptovalute.
Một kịch bản đang phát triển: giám sát và chú ý đến các đồng tiền kỹ thuật số
Vụ Gugnin exemplarily chứng minh cách thức rửa tiền quốc tế thông qua tài sản cripto đặt ra những thách thức chưa từng có cho luật pháp Mỹ và an ninh quốc gia. Do đó, các tổ chức công và tư sẽ được yêu cầu tăng cường sự chú ý và hợp tác về các công cụ rủi ro mới liên quan đến valute digitali. Việc cập nhật các quy định và thực tiễn tốt nhất sẽ rất cần thiết cho cả các nhà điều hành ngành và cho những ai đầu tư vào hoặc sử dụng tài sản cripto như Bitcoin.
Nhìn về phía trước, việc tăng cường tuân thủ và giám sát liên tục các giao dịch đại diện cho những điểm chính để đảm bảo rằng quá trình chuyển đổi tài chính số diễn ra mà không làm tổn hại đến tính hợp pháp, tính minh bạch và an ninh toàn cầu.