Giải thích báo cáo gian lận tài sản tiền điện tử của FBI năm 2024

Gần đây, Cục Điều tra Liên bang Hoa Kỳ đã công bố "Báo cáo Lừa đảo Tài sản tiền điện tử năm 2024", báo cáo này dựa trên dữ liệu thu thập được từ Trung tâm Báo cáo Tội phạm Mạng năm 2024, phân tích toàn diện số lượng khiếu nại liên quan đến tài sản tiền điện tử, quy mô thiệt hại, đặc điểm của nạn nhân, loại tội phạm và tình hình thu hồi tài sản. Bài viết này sẽ tiến hành phân tích sâu các điểm chính của báo cáo, nhằm giúp độc giả hiểu rõ các xu hướng mới nhất, tăng cường nhận thức và khả năng phòng ngừa đối với các mối đe dọa an ninh mạng phức tạp.

1. Tổng quan dữ liệu khiếu nại năm 2024

Tình hình tổng thể

Năm 2024, Trung tâm báo cáo tội phạm mạng đã nhận được 859,532 khiếu nại, gây ra thiệt hại thực tế 1,66 tỷ USD, tăng 33% so với năm 2023. Trong số đó, 256,256 khiếu nại liên quan đến thiệt hại về tài chính, trung bình mỗi sự kiện thiệt hại khoảng 19,372 USD. Lừa đảo trực tuyến chiếm 83% tổng thiệt hại.

Tài sản tiền điện tử相关情况

Tài sản tiền điện tử liên quan đến khiếu nại đạt 149,686 vụ, gây ra thiệt hại 9,3 tỷ USD, mức thiệt hại tăng 66% so với cùng kỳ. Nhóm người trên 60 tuổi là đối tượng chịu ảnh hưởng chính.

Nhóm người trên 60 tuổi

Nhóm này đã nộp 147,127 đơn khiếu nại, báo cáo thiệt hại 48.85 triệu đô la. Số lượng khiếu nại tăng 46% so với năm ngoái, thiệt hại tăng 43% so với năm ngoái. Trong số đó, 7,500 người báo cáo thiệt hại trên 100,000 đô la, mức thiệt hại trung bình lên tới 83,000 đô la.

2. Phân tích nhóm nạn nhân

Phân bố tuổi tổng thể

• Dưới 20 tuổi: 17,993 đơn khiếu nại, thiệt hại 2,250 triệu đô la
• 20-29 tuổi: 71,399 khiếu nại, mất 5.401 triệu đô la
• 30-39 tuổi: 108,899 khiếu nại, thiệt hại 14 tỷ USD
• 40-49 tuổi: 112,755 khiếu nại, tổn thất 2,2 tỷ USD
• 50-59 tuổi: 84,540 khiếu nại, thiệt hại 2,5 tỷ USD
• Trên 60 tuổi: 147,127 khiếu nại, thiệt hại 48 tỷ USD

Tài sản tiền điện tử受害群体

Nhóm người trên 60 tuổi là đối tượng chịu thiệt hại nặng nề nhất trong các vụ lừa đảo đầu tư Tài sản tiền điện tử, với số lượng khiếu nại lên tới 8,043 vụ và tổng thiệt hại lên tới 1.6 tỷ đô la. Nhóm này trở thành mục tiêu chính của kẻ lừa đảo do nhận thức phòng chống lừa đảo kém và thiếu quen thuộc với các phương thức thanh toán mới.

3. Phân tích loại tội phạm

Xếp hạng số lượng khiếu nại

1. Lừa đảo trực tuyến/ Điện tử: 193,407 vụ
2. Tống tiền: 86,415起
3. Rò rỉ dữ liệu cá nhân: 64,882 vụ
4. Lừa đảo từ chối thanh toán/giao dịch thất bại: 49,572 vụ
5. Lừa đảo đầu tư: 47,919 vụ

Xếp hạng số tiền tổn thất

1. Lừa đảo đầu tư: 65.7 triệu đô la
2. Lừa đảo qua email thương mại ( BEC ): 27.7 tỷ USD
3. Lừa đảo hỗ trợ kỹ thuật: 14.6 triệu đô la
4. Rò rỉ dữ liệu cá nhân: 14.5 triệu đô la Mỹ
5. Lừa đảo từ chối thanh toán/giao dịch thất bại: 7.85 triệu đô la

Tài sản tiền điện tử liên quan đến tội phạm

Khiếu nại nhiều nhất là về tống tiền (47.054 vụ) và lừa đảo đầu tư (41.557 vụ). Thiệt hại lớn nhất là từ lừa đảo đầu tư (5,8 tỷ USD) và rò rỉ dữ liệu cá nhân (1,1 tỷ USD).

Các loại lừa đảo chính đối với nhóm người trên 60 tuổi

Số lượng khiếu nại nhiều nhất: Lừa đảo trực tuyến, Hỗ trợ kỹ thuật, Tống tiền, Rò rỉ dữ liệu cá nhân, Lừa đảo đầu tư. Tổn thất nhiều nhất: lừa đảo đầu tư, hỗ trợ kỹ thuật, lừa đảo tình cảm, lừa đảo qua email doanh nghiệp, rò rỉ dữ liệu cá nhân.

4. Lừa đảo trực tuyến và thu hồi tài sản

Tình hình tổng thể về lừa đảo mạng

Năm 2024, đã nhận được 333,981 đơn khiếu nại gian lận trực tuyến, gây thiệt hại 13,7 tỷ đô la Mỹ, chiếm 83% tổng thiệt hại trong năm. Các phương thức giao dịch chính bao gồm tài sản tiền điện tử, chuyển khoản điện, thanh toán bằng thẻ tín dụng, v.v.

thủ đoạn lừa đảo điển hình

• Lừa đảo trung tâm cuộc gọi: 53,369 vụ, thiệt hại 1.9 tỷ USD
• Lừa đảo khẩn cấp (giả mạo người thân cầu cứu): 357 vụ, thiệt hại 2,7 triệu đô la Mỹ
• Lừa đảo đường cao tốc (lừa đảo qua tin nhắn): 59,271 vụ, thiệt hại 12.9万美元
• Lừa đảo vận chuyển vàng: 525 vụ, thiệt hại 2.19 triệu đô la Mỹ

Mối đe dọa mạng

263,455 khiếu nại liên quan đến các mối đe dọa mạng gây ra thiệt hại 1.571 triệu đô la. Các biến thể ransomware chính bao gồm Akira, LockBit, RansomHub, FOG, PLAY.

Kết quả thu hồi tài sản

• Các cơ quan liên quan đã xử lý 3.020 yêu cầu đóng băng, đóng băng 5,6 triệu USD, tỷ lệ thành công trong việc thu hồi là 66%
• "Thông báo hành động nâng cấp" đã thông báo thành công cho 4.323 nạn nhân bị lừa đảo tiền điện tử, cứu vãn khoảng 2,85 triệu đô la thiệt hại tiềm tàng.
• Hợp tác với các cơ quan thực thi pháp luật Ấn Độ để chống lại gian lận trung tâm cuộc gọi, bắt giữ 215 người, tăng 700% so với cùng kỳ.
• Thành công trong việc phong tỏa và thu hồi nhiều khoản tiền lớn trong các dự án lừa đảo tài chính

5. Đề xuất phòng ngừa lừa đảo Tài sản tiền điện tử

1. Tăng cường cảnh giác, tránh sự cám dỗ của lợi nhuận cao: Đầu tư với lợi suất cao và rủi ro bằng không thường là lừa đảo.
2. Xác minh tính hợp pháp của nền tảng giao dịch: Sử dụng sàn giao dịch hợp pháp, được quản lý, tránh nhấp vào các liên kết không rõ ràng trong quảng cáo trên mạng xã hội.
3. Tránh chuyển tiền cho người lạ: Không tin tưởng những "cố vấn đầu tư" hoặc "bạn bè" mà bạn biết qua mạng.
4. Cảnh giác với giao dịch ATM tài sản tiền điện tử: Kẻ lừa đảo thường yêu cầu nạn nhân thanh toán qua ATM, hãy nâng cao cảnh giác.
5. Sử dụng xác thực hai yếu tố(2FA): Tăng cường bảo mật tài khoản, ngăn chặn hacker xâm nhập

Tóm tắt

Báo cáo lừa đảo tài sản tiền điện tử năm 2024 cho thấy tội phạm mạng liên quan đến tài sản mã hóa đang xuất hiện xu hướng mới: các vụ án tiền điện tử tăng mạnh, nhóm người cao tuổi trở thành nạn nhân chính; các phương thức lừa đảo ngày càng chuyên nghiệp hóa và quốc tế hóa, tiền điện tử đã trở thành công cụ chuyển tiền ưa thích của tội phạm.

Mặc dù việc thu hồi tài sản và hợp tác thực thi pháp luật xuyên quốc gia đã đạt được tiến bộ, nhưng từ quy mô tổng thể của tổn thất và xu hướng tăng trưởng, người dùng thông thường vẫn cần giữ cảnh giác cao độ và thực sự nâng cao ý thức phòng ngừa an toàn. Đối với chính phủ và các tổ chức tài chính, việc tiếp tục tăng cường hợp tác quốc tế, thực thi quy định và theo dõi dòng tiền sẽ là những biện pháp chính để kiềm chế tội phạm mạng và nâng cao hiệu quả đấu tranh.