Remitly вирішує можливість стейблкоїнів прямо, додаючи послуги до свого платіжного платформи.
Зростання бізнесу було вражаючим минулого кварталу.
Акції виглядають дешевими після нещодавнього падіння ціни акцій.
10 акцій, які нам подобаються більше, ніж Remitly Global ›
Протягом останнього року сформувалася наративна концепція про те, що стейблкоїни порушують комісії за трансакції через кордон. З первинним публічним розміщенням (IPO) Circle Internet Group та зростаючим прийняттям цих фіатних криптовалют, багато інвесторів заявили, що традиційні дні міжнародних платежів позаду. Це призвело до падіння акцій мобільного гравця в галузі переказів Remitly Global (NASDAQ: RELY) на 30% від максимумів, досягнутих раніше цього року.
Як бізнес, що заробляє на комісіях за міжнародні платежі, Remitly може бути під загрозою від стейблкоїнів. Але чи справді це ризик? Нова заява від Remitly щодо стейблкоїнів може мати велике значення для цієї тези та може перетворити стейблкоїни на бенефіціара для бізнесу. Час більш уважно поглянути на акції Remitly і подивитися, чи варто інвесторам купувати падіння цього ненависного учасника ринку грошових переказів сьогодні.
Зривання наративу стейблкоїнів
Разом з звітом про прибутки за II квартал (, який буде розглянуто нижче), компанія Remitly оголосила про нові продукти, які можуть використовувати її 8,5 мільйонів активних клієнтів, на початку цього місяця. Перше - це Remitly Wallet, цифровий гаманець через Remitly, де клієнти можуть зберігати валюти, а не просто надсилати їх з банківського рахунку. Важливо, що у валютах, які можуть зберігати клієнти, включені стабільні монети.
По-друге, Remitly використовує платіжного провайдера Stripe для фінансування грошових переказів на платформі за допомогою стейблкойнів. Це розширення кількості способів, якими люди можуть надсилати та отримувати гроші через Remitly, зробить платформу більш цінною для користувачів, що має сприяти більшій популярності серед клієнтів. Нарешті, Remitly використовує стейблкойни на своєму балансі, щоб допомогти здійснювати грошові перекази через кордон в реальному часі при фінансуванні транзакцій для користувачів, що має зменшити його операційні витрати, одночасно покращуючи ціннісну пропозицію для клієнтів платформи.
Більший ріст і зниження витрат повинні означати більші прибутки для Remitly у майбутньому.
Джерело зображення: Getty Images. ## Сильний ріст і збільшення частки на ринку
Останній квартал був відмінним для Remitly. Доходи зросли на 34% в річному вимірі до 412 мільйонів доларів завдяки зростанню обсягу відправлень на 40%, з позитивним чистим доходом у 6,5 мільйона доларів. Якщо люди використовують стейблкоїни, щоб обійти платформу переказів Remitly, це поки що не відображається в цифрах. Компанія ледве генерує прибуток, але це пов'язано з усіма новими продуктами, які розробляє її команда, а також з великими витратами на маркетинг для залучення нових користувачів. Обидва ці напрямки варто фінансувати, поки нові клієнти продовжують приєднуватися до Remitly, а доходи зростають такими шаленими темпами.
Історія триває Як деструктор у сфері переказів, Remitly здобуває велику частку ринку, забираючи витрати споживачів у таких компаній, як Western Union. Спадкові гравці спостерігають за зниженням обсягів переказів, оскільки все більше клієнтів використовують мобільні рішення, такі як Remitly. Проте історія ще не закінчена, адже Remitly має оцінювану частку ринку нижче 5% у загальних переказах по всьому світу. Його дохід з-за меж Північної Америки зріс майже на 100% у річному обчисленні та досяг 350 мільйонів доларів за останні 12 місяців.
Данні про валовий прибуток RELY за версією YCharts ## Чому акції Remitly є купівлею сьогодні
Незважаючи на цей величезний ріст, інвестори все ще знижують ціну акцій Remitly, ймовірно, через наратив про перерву зі стейблкоїнами та недавні зміни в імміграційній політиці США. Імміграція стала перешкодою для загального ринку грошових переказів у останніх кварталах, але не вплинула на ріст Remitly жодним чином, що є хорошим знаком для компанії, яка завойовує частку ринку.
За сьогоднішньою ціною $19 за акцію, ринкова капіталізація акцій становить $3,9 мільярда. Вона генерує доходи в розмірі $1,46 мільярда і швидко зростає, з можливістю подвоїти загальні продажі протягом кількох років до $3 мільярдів. З валовими прибутковими маржами 58%, Remitly має достатньо простору для розширення свого чистого прибуткового маржі. Показник 20% цілком розумний в довгостроковій перспективі. $3 мільярди доходу і 20% чистий прибутковий маржа - це $600 мільйонів чистого прибутку, що становитиме прогнозоване співвідношення ціни до прибутку (P/E) всього 6,5 на основі поточної ціни акцій.
Майбутній P/E нижче 10 всього через кілька років робить Remitly значно недооціненим за сьогоднішньою ціною акцій, що є причиною, чому акції варто купувати після нещодавнього зниження.
Чи варто інвестувати 1,000 доларів у Remitly Global прямо зараз?
Перед тим, як купити акції Remitly Global, розгляньте це:
Аналізаторська команда Motley Fool Stock Advisor тільки що визначила, що, на їхню думку, це 10 найкращих акцій для інвесторів, які варто купити зараз... і Remitly Global не була серед них. 10 акцій, які потрапили до списку, можуть принести величезні доходи в найближчі роки.
Згадайте, коли Netflix потрапив до цього списку 17 грудня 2004 року... якби ви інвестували 1 000 доларів на момент нашої рекомендації, у вас було б 649 657 доларів!* Або коли Nvidia потрапила до цього списку 15 квітня 2005 року... якби ви інвестували 1 000 доларів на момент нашої рекомендації, у вас було б 1 090 993 долари!*
Тепер варто зазначити, що загальна середня прибутковість Stock Advisor складає 1 057% — це перевищення ринку в порівнянні з 185% для S&P 500. Не пропустіть останній список з 10 найкращих, доступний після приєднання до Stock Advisor.
Дивіться 10 акцій »
*Повернення Stock Advisor станом на 18 серпня 2025 року
Бретт Шафер має позиції в Remitly Global. The Motley Fool не має позицій в жодній з згаданих акцій. The Motley Fool має політику розкриття інформації.
Великі новини для інвесторів Remitly Global були спочатку опубліковані The Motley Fool
Ця сторінка може містити контент третіх осіб, який надається виключно в інформаційних цілях (не в якості запевнень/гарантій) і не повинен розглядатися як схвалення його поглядів компанією Gate, а також як фінансова або професійна консультація. Див. Застереження для отримання детальної інформації.
Великі новини для інвесторів Remitly Global
Основні моменти
Протягом останнього року сформувалася наративна концепція про те, що стейблкоїни порушують комісії за трансакції через кордон. З первинним публічним розміщенням (IPO) Circle Internet Group та зростаючим прийняттям цих фіатних криптовалют, багато інвесторів заявили, що традиційні дні міжнародних платежів позаду. Це призвело до падіння акцій мобільного гравця в галузі переказів Remitly Global (NASDAQ: RELY) на 30% від максимумів, досягнутих раніше цього року.
Як бізнес, що заробляє на комісіях за міжнародні платежі, Remitly може бути під загрозою від стейблкоїнів. Але чи справді це ризик? Нова заява від Remitly щодо стейблкоїнів може мати велике значення для цієї тези та може перетворити стейблкоїни на бенефіціара для бізнесу. Час більш уважно поглянути на акції Remitly і подивитися, чи варто інвесторам купувати падіння цього ненависного учасника ринку грошових переказів сьогодні.
Зривання наративу стейблкоїнів
Разом з звітом про прибутки за II квартал (, який буде розглянуто нижче), компанія Remitly оголосила про нові продукти, які можуть використовувати її 8,5 мільйонів активних клієнтів, на початку цього місяця. Перше - це Remitly Wallet, цифровий гаманець через Remitly, де клієнти можуть зберігати валюти, а не просто надсилати їх з банківського рахунку. Важливо, що у валютах, які можуть зберігати клієнти, включені стабільні монети.
По-друге, Remitly використовує платіжного провайдера Stripe для фінансування грошових переказів на платформі за допомогою стейблкойнів. Це розширення кількості способів, якими люди можуть надсилати та отримувати гроші через Remitly, зробить платформу більш цінною для користувачів, що має сприяти більшій популярності серед клієнтів. Нарешті, Remitly використовує стейблкойни на своєму балансі, щоб допомогти здійснювати грошові перекази через кордон в реальному часі при фінансуванні транзакцій для користувачів, що має зменшити його операційні витрати, одночасно покращуючи ціннісну пропозицію для клієнтів платформи.
Більший ріст і зниження витрат повинні означати більші прибутки для Remitly у майбутньому.
Джерело зображення: Getty Images. ## Сильний ріст і збільшення частки на ринку
Останній квартал був відмінним для Remitly. Доходи зросли на 34% в річному вимірі до 412 мільйонів доларів завдяки зростанню обсягу відправлень на 40%, з позитивним чистим доходом у 6,5 мільйона доларів. Якщо люди використовують стейблкоїни, щоб обійти платформу переказів Remitly, це поки що не відображається в цифрах. Компанія ледве генерує прибуток, але це пов'язано з усіма новими продуктами, які розробляє її команда, а також з великими витратами на маркетинг для залучення нових користувачів. Обидва ці напрямки варто фінансувати, поки нові клієнти продовжують приєднуватися до Remitly, а доходи зростають такими шаленими темпами.
Історія триває Як деструктор у сфері переказів, Remitly здобуває велику частку ринку, забираючи витрати споживачів у таких компаній, як Western Union. Спадкові гравці спостерігають за зниженням обсягів переказів, оскільки все більше клієнтів використовують мобільні рішення, такі як Remitly. Проте історія ще не закінчена, адже Remitly має оцінювану частку ринку нижче 5% у загальних переказах по всьому світу. Його дохід з-за меж Північної Америки зріс майже на 100% у річному обчисленні та досяг 350 мільйонів доларів за останні 12 місяців.
Данні про валовий прибуток RELY за версією YCharts ## Чому акції Remitly є купівлею сьогодні
Незважаючи на цей величезний ріст, інвестори все ще знижують ціну акцій Remitly, ймовірно, через наратив про перерву зі стейблкоїнами та недавні зміни в імміграційній політиці США. Імміграція стала перешкодою для загального ринку грошових переказів у останніх кварталах, але не вплинула на ріст Remitly жодним чином, що є хорошим знаком для компанії, яка завойовує частку ринку.
За сьогоднішньою ціною $19 за акцію, ринкова капіталізація акцій становить $3,9 мільярда. Вона генерує доходи в розмірі $1,46 мільярда і швидко зростає, з можливістю подвоїти загальні продажі протягом кількох років до $3 мільярдів. З валовими прибутковими маржами 58%, Remitly має достатньо простору для розширення свого чистого прибуткового маржі. Показник 20% цілком розумний в довгостроковій перспективі. $3 мільярди доходу і 20% чистий прибутковий маржа - це $600 мільйонів чистого прибутку, що становитиме прогнозоване співвідношення ціни до прибутку (P/E) всього 6,5 на основі поточної ціни акцій.
Майбутній P/E нижче 10 всього через кілька років робить Remitly значно недооціненим за сьогоднішньою ціною акцій, що є причиною, чому акції варто купувати після нещодавнього зниження.
Чи варто інвестувати 1,000 доларів у Remitly Global прямо зараз?
Перед тим, як купити акції Remitly Global, розгляньте це:
Аналізаторська команда Motley Fool Stock Advisor тільки що визначила, що, на їхню думку, це 10 найкращих акцій для інвесторів, які варто купити зараз... і Remitly Global не була серед них. 10 акцій, які потрапили до списку, можуть принести величезні доходи в найближчі роки.
Згадайте, коли Netflix потрапив до цього списку 17 грудня 2004 року... якби ви інвестували 1 000 доларів на момент нашої рекомендації, у вас було б 649 657 доларів!* Або коли Nvidia потрапила до цього списку 15 квітня 2005 року... якби ви інвестували 1 000 доларів на момент нашої рекомендації, у вас було б 1 090 993 долари!*
Тепер варто зазначити, що загальна середня прибутковість Stock Advisor складає 1 057% — це перевищення ринку в порівнянні з 185% для S&P 500. Не пропустіть останній список з 10 найкращих, доступний після приєднання до Stock Advisor.
Дивіться 10 акцій »
*Повернення Stock Advisor станом на 18 серпня 2025 року
Бретт Шафер має позиції в Remitly Global. The Motley Fool не має позицій в жодній з згаданих акцій. The Motley Fool має політику розкриття інформації.
Великі новини для інвесторів Remitly Global були спочатку опубліковані The Motley Fool
Переглянути коментарі