Причини, ризики та стратегії реагування на замороження банківської картки через продаж криптоактивів та "допомогу в розслідуванні"
Нещодавно деякі власники криптоактивів зіткнулися з блокуванням своїх банківських карток після продажу цифрових активів (особливо USDT) і навіть отримували дзвінки від поліції з вимогою "допомогти в розслідуванні". У цій статті детально розглянемо причини цього явища, потенційні ризики та способи реагування.
Чому проста продаж криптоактивів може викликати проблеми?
По-перше, потрібно чітко визначити одну важливу передумову: в нашій країні просте володіння криптоактивами не є незаконним. Наразі в нашій країні не прийнято безпосередньо законодавства, що стосується криптоактивів, адміністративних актів чи адміністративних наказів Державної ради. Хоча існують нормативні документи, такі як "公告 9.4", "通知 9.24" та інші, ці документи мають нижчий рівень та не є "попереднім законом" в кримінальному сенсі, а також не забороняють громадянам володіти криптоактивами.
Отже, чому продаж криптоактивів призводить до блокування банківських карток та "допомоги в розслідуванні"? Основні причини такі:
1. Канали продажу не є нормативними, що може бути пов'язано з "чорними грошима"
"Чорні гроші" зазвичай відносяться до незаконних коштів, пов'язаних з телекомунікаційним шахрайством або онлайн-азартними іграми. Деякі ненормовані торгові платформи можуть неправильно поєднувати ці кошти, а деякі платформи навіть можуть співпрацювати з каналами відмивання грошей. Шифрування активів може стати частиною процесу відмивання грошей.
В нашій країні дії з відмивання грошей суворо заборонені. Якщо банк підозрює, що кошти на рахунку можуть мати незаконне походження, зазвичай вживає заходів щодо замороження. Звичайним користувачам важко визначити, чи пов'язана одна транзакція з "чорними грошима", тоді як банк проводить оцінку ризиків на основі частоти транзакцій, обсягу коштів і призначення рахунку.
2. Прагнення до високого обмінного курсу, співпраця з особами невідомого походження
Деякі так звані "високі курси" послуг насправді можуть бути способом роботи підпільних валютних обмінників. Ці установи переважно займаються обміном валюти, зазвичай використовуючи операції "взаємного обміну", отримуючи фіатні гроші в одній країні та одночасно вносячи еквівалентну суму в іншій країні. Хоча цей спосіб може пропонувати більш вигідні курси, ніж офіційні канали, законність джерел фінансування викликає великі питання.
Підпільні фінансові установи можуть співпрацювати з незаконними платформами або шахрайськими групами, щоб забезпечити власну ліквідність у фіатній валюті. Ці невідомі кошти, потрапивши на рахунки звичайних користувачів, можуть легко викликати юридичні ризики.
3. Проблеми з поведінкою користувача
На практиці деякі користувачі можуть також мати поведінку на межі або незрозумілі джерела доходів. Наприклад, деякі користувачі під час продажу криптоактивів отримали кошти, пов'язані з онлайн-азартними іграми, через проблеми платформи, що призвело до замороження понад 400 тисяч юанів на банківській картці. Подальше розслідування виявило, що цей користувач також брав участь в онлайн-ставках, і існує велика кількість змішаних коштів, що ускладнює підтвердження легітимності джерела коштів. Відсутність стабільного легального джерела доходу безпосередньо ускладнює процес розморожування.
"Чи може "Сприяння розслідуванню" викликати кримінальний ризик?
Якщо лише займатися криптоактивами, це зазвичай не викликає кримінальних ризиків. Згідно з нашим Кримінальним кодексом, лише незаконно отримані доходи злочинців підлягають конфіскації або поверненню. Якщо кошти на рахунку дійсно є злочинними, правоохоронні органи мають право їх конфіскувати, але в цьому випадку власник рахунку не є підозрюваним у злочині, а є "потерпілим", якого торкнулися залучені до справи кошти.
Однак у деяких особливих випадках, таких як наявність у користувача спеціального зв'язку з джерелом фінансування, що виходить за межі звичайних взаємин, і при певному усвідомленні неналежного характеру джерела коштів платформи, можуть виникнути більш складні юридичні ризики, які в основному включають злочин приховування або замаскування доходів від злочинної діяльності та допомогу у злочинах, пов'язаних з інформаційними мережами.
Стратегії реагування на заморожені картки та "допомогу в розслідуванні"
Самооцінка кримінальних ризиків. Якщо підтверджується, що у вас немає інших правопорушень, ви можете співпрацювати з розслідуванням та підготувати відповідні матеріали, що підтверджують вашу законність.
Зв'яжіться з відповідними банками, щоб підтвердити судовий орган, який виконує арешт, та його контактну інформацію, а також намагайтеся отримати банківські виписки, що стосуються відповідних фінансових операцій.
Зв'язатися з платформою для торгівлі криптоактивами та попросити надати звіт про торгівлю.
Напишіть детальний опис ситуації, чітко вкажіть свою ситуацію з криптоактивами та джерела фінансування. У разі потреби можна звернутися за допомогою до професійного юриста.
Якщо місцева поліція вимагає присутності для пояснення ситуації, слід заздалегідь проконсультуватися з професійним юристом та підготуватися належним чином, перш ніж співпрацювати з розслідуванням. Щодо замороження та вимог до розслідування з боку поліції з інших регіонів, необхідно бути особливо обережними.
Висновок
Не варто панікувати через замороження банківської картки, оскільки замороження не завжди означає участь у кримінальних справах. Але слід пам'ятати, що незалежно від того, чи є власник рахунка підозрюваним у злочині, якщо кошти на рахунку дійсно є краденими, навіть якщо вони "добросовісно" утримуються, це може призвести до ризику повернення коштів у повному обсязі або частково.
Сподіваюся, всі криптоактиви, що тримаються, зможуть безпечно та відповідно здійснювати торги, уникати непотрібних юридичних ризиків. У разі виникнення проблем своєчасно звертатися за професійною юридичною порадою є розумним вибором.
Переглянути оригінал
Ця сторінка може містити контент третіх осіб, який надається виключно в інформаційних цілях (не в якості запевнень/гарантій) і не повинен розглядатися як схвалення його поглядів компанією Gate, а також як фінансова або професійна консультація. Див. Застереження для отримання детальної інформації.
Криптоактиви, що продаються, викликають ризик заморожування банківських карток. Стратегії реагування в повному обсязі.
Причини, ризики та стратегії реагування на замороження банківської картки через продаж криптоактивів та "допомогу в розслідуванні"
Нещодавно деякі власники криптоактивів зіткнулися з блокуванням своїх банківських карток після продажу цифрових активів (особливо USDT) і навіть отримували дзвінки від поліції з вимогою "допомогти в розслідуванні". У цій статті детально розглянемо причини цього явища, потенційні ризики та способи реагування.
Чому проста продаж криптоактивів може викликати проблеми?
По-перше, потрібно чітко визначити одну важливу передумову: в нашій країні просте володіння криптоактивами не є незаконним. Наразі в нашій країні не прийнято безпосередньо законодавства, що стосується криптоактивів, адміністративних актів чи адміністративних наказів Державної ради. Хоча існують нормативні документи, такі як "公告 9.4", "通知 9.24" та інші, ці документи мають нижчий рівень та не є "попереднім законом" в кримінальному сенсі, а також не забороняють громадянам володіти криптоактивами.
Отже, чому продаж криптоактивів призводить до блокування банківських карток та "допомоги в розслідуванні"? Основні причини такі:
1. Канали продажу не є нормативними, що може бути пов'язано з "чорними грошима"
"Чорні гроші" зазвичай відносяться до незаконних коштів, пов'язаних з телекомунікаційним шахрайством або онлайн-азартними іграми. Деякі ненормовані торгові платформи можуть неправильно поєднувати ці кошти, а деякі платформи навіть можуть співпрацювати з каналами відмивання грошей. Шифрування активів може стати частиною процесу відмивання грошей.
В нашій країні дії з відмивання грошей суворо заборонені. Якщо банк підозрює, що кошти на рахунку можуть мати незаконне походження, зазвичай вживає заходів щодо замороження. Звичайним користувачам важко визначити, чи пов'язана одна транзакція з "чорними грошима", тоді як банк проводить оцінку ризиків на основі частоти транзакцій, обсягу коштів і призначення рахунку.
2. Прагнення до високого обмінного курсу, співпраця з особами невідомого походження
Деякі так звані "високі курси" послуг насправді можуть бути способом роботи підпільних валютних обмінників. Ці установи переважно займаються обміном валюти, зазвичай використовуючи операції "взаємного обміну", отримуючи фіатні гроші в одній країні та одночасно вносячи еквівалентну суму в іншій країні. Хоча цей спосіб може пропонувати більш вигідні курси, ніж офіційні канали, законність джерел фінансування викликає великі питання.
Підпільні фінансові установи можуть співпрацювати з незаконними платформами або шахрайськими групами, щоб забезпечити власну ліквідність у фіатній валюті. Ці невідомі кошти, потрапивши на рахунки звичайних користувачів, можуть легко викликати юридичні ризики.
3. Проблеми з поведінкою користувача
На практиці деякі користувачі можуть також мати поведінку на межі або незрозумілі джерела доходів. Наприклад, деякі користувачі під час продажу криптоактивів отримали кошти, пов'язані з онлайн-азартними іграми, через проблеми платформи, що призвело до замороження понад 400 тисяч юанів на банківській картці. Подальше розслідування виявило, що цей користувач також брав участь в онлайн-ставках, і існує велика кількість змішаних коштів, що ускладнює підтвердження легітимності джерела коштів. Відсутність стабільного легального джерела доходу безпосередньо ускладнює процес розморожування.
"Чи може "Сприяння розслідуванню" викликати кримінальний ризик?
Якщо лише займатися криптоактивами, це зазвичай не викликає кримінальних ризиків. Згідно з нашим Кримінальним кодексом, лише незаконно отримані доходи злочинців підлягають конфіскації або поверненню. Якщо кошти на рахунку дійсно є злочинними, правоохоронні органи мають право їх конфіскувати, але в цьому випадку власник рахунку не є підозрюваним у злочині, а є "потерпілим", якого торкнулися залучені до справи кошти.
Однак у деяких особливих випадках, таких як наявність у користувача спеціального зв'язку з джерелом фінансування, що виходить за межі звичайних взаємин, і при певному усвідомленні неналежного характеру джерела коштів платформи, можуть виникнути більш складні юридичні ризики, які в основному включають злочин приховування або замаскування доходів від злочинної діяльності та допомогу у злочинах, пов'язаних з інформаційними мережами.
Стратегії реагування на заморожені картки та "допомогу в розслідуванні"
Самооцінка кримінальних ризиків. Якщо підтверджується, що у вас немає інших правопорушень, ви можете співпрацювати з розслідуванням та підготувати відповідні матеріали, що підтверджують вашу законність.
Зв'яжіться з відповідними банками, щоб підтвердити судовий орган, який виконує арешт, та його контактну інформацію, а також намагайтеся отримати банківські виписки, що стосуються відповідних фінансових операцій.
Зв'язатися з платформою для торгівлі криптоактивами та попросити надати звіт про торгівлю.
Напишіть детальний опис ситуації, чітко вкажіть свою ситуацію з криптоактивами та джерела фінансування. У разі потреби можна звернутися за допомогою до професійного юриста.
Якщо місцева поліція вимагає присутності для пояснення ситуації, слід заздалегідь проконсультуватися з професійним юристом та підготуватися належним чином, перш ніж співпрацювати з розслідуванням. Щодо замороження та вимог до розслідування з боку поліції з інших регіонів, необхідно бути особливо обережними.
Висновок
Не варто панікувати через замороження банківської картки, оскільки замороження не завжди означає участь у кримінальних справах. Але слід пам'ятати, що незалежно від того, чи є власник рахунка підозрюваним у злочині, якщо кошти на рахунку дійсно є краденими, навіть якщо вони "добросовісно" утримуються, це може призвести до ризику повернення коштів у повному обсязі або частково.
Сподіваюся, всі криптоактиви, що тримаються, зможуть безпечно та відповідно здійснювати торги, уникати непотрібних юридичних ризиків. У разі виникнення проблем своєчасно звертатися за професійною юридичною порадою є розумним вибором.