Remitly, ödeme platformuna hizmetler ekleyerek stablecoin fırsatına doğrudan yanıt veriyor.
İş için büyüme geçen çeyrekte olağanüstüydü.
Hisse fiyatındaki son düşüş sonrası hisse senedi ucuz görünüyor.
Remitly Global'dan daha çok beğendiğimiz 10 hisse senedi ›
Son bir yılda, stablecoinlerin sınır ötesi ödeme ücretlerini bozacağına dair bir anlatı oluştu. Circle Internet Group'un halka arzı (IPO) ve bu fiat destekli kripto paralara artan benimseme ile, birçok yatırımcı geleneksel sınır ötesi ödeme günlerinin geride kaldığını iddia etti. Bu durum, mobil para transferi oyuncusu Remitly Global'in (NASDAQ: RELY) hisse senetlerini bu yılın başlarında belirlenen yüksekliklerden %30 oranında düşürdü.
Sınır ötesi ödeme ücretleriyle para kazanan bir işletme olarak, Remitly istikrarlı paraların tehdidi altında olabilir. Ama gerçekten bir riskle karşı karşıya mı? Remitly'den istikrarlı paralar hakkında yapılan yeni bir duyuru, bu anlatı ile ilgili büyük bir haber olabilir ve istikrarlı paraları işletme için bir yararlanıcı haline getirebilir. Remitly hisselerine daha yakından bakma zamanı ve yatırımcıların bu nefret edilen havale oyuncusunda dipten alım yapıp yapmamaları gerektiğini görmek.
Stabilcoin anlatısını bozmak
Remitly, Q2 kazanç raporuyla birlikte ( aşağıda ele alınacak ), bu ayın başlarında 8.5 milyon aktif müşterisinin kullanabileceği yeni ürünler duyurdu. İlk olarak, müşterilerin sadece bir banka hesabından para göndermek yerine, Remitly üzerinden para birimlerini tutabileceği dijital bir cüzdan olan Remitly Cüzdanı. Önemli olarak, müşterilerin tutabileceği para birimleri arasında stabilcoinler de yer alıyor.
İkinci olarak, Remitly, platformda stabilcoinlerle para transferi işlemlerini finanse etmeye yardımcı olmak için ödeme sağlayıcısı Stripe'ı kullanıyor. İnsanların Remitly aracılığıyla para göndermenin ve almanın daha fazla yoluna sahip olması, platformun kullanıcılar için daha değerli hale gelmesini sağlayacak ve bu da daha fazla müşteri benimsemesini teşvik etmelidir. Son olarak, Remitly, kullanıcılar için işlemleri finanse ederken para hareketini gerçek zamanlı olarak sınır ötesi yapmaya yardımcı olmak için bilançosunda stabilcoinleri kullanıyor, bu da işletme maliyetlerini azaltmalı ve platformun müşteri değer önerisini yeniden iyileştirmelidir.
Daha fazla büyüme ve azaltılmış maliyetler, Remitly için gelecekte daha fazla kâr anlamına gelmelidir.
Görüntü kaynağı: Getty Images. ## Güçlü büyüme ve pazar payı kazançları
Son çeyrek Remitly için harikaydı. Gelir, %34 oranında artarak yıllık bazda 412 milyon dolara ulaştı ve bu, %40'lık bir gönderim hacmi artışının arkasındaydı; net gelir ise 6,5 milyon dolar pozitif oldu. İnsanlar, Remitly'nin havale platformunu atlamak için stabil coin'leri kullanıyorsa, bu henüz rakamlara yansımıyor. Şirket zar zor kar üretiyor, ancak bu, ekibinin inşa ettiği yeni ürünler ve yeni kullanıcılar edinmek için yapılan ağır pazarlama harcamalarından kaynaklanıyor. Her ikisi de, yeni müşteriler Remitly'ye katıldıkça ve gelir bu çarpıcı hızda büyüdükçe para dökmek için değerli alanlardır.
Hikaye Devam Ediyor
Gönderim ödemelerinde bir disruptor olarak, Remitly, Western Union gibi rakiplerden müşteri harcamalarını çalarak büyük bir pazar payı kazanıyor. Geleneksel oyuncular, daha fazla müşterinin Remitly gibi mobil yerel çözümleri benimsemesiyle birlikte azalan gönderim hacimleri ile karşılaşıyor. Ancak hikaye henüz sona ermedi; Remitly'nin dünya genelindeki toplam gönderim ödemelerinde tahmini pazar payı %5'in altında. Kuzey Amerika dışındaki geliri ise yıllık %100'e yakın bir oranda büyüyerek son 12 ayda 350 milyon dolara ulaştı.
YCharts tarafından sağlanan RELY Brüt Kar Marjı verileri ## Neden Remitly hissesi bugün satın alınmalı
Bu devasa büyüme rüzgarına rağmen, yatırımcılar Remitly hisselerini hala indirimli fiyatlarla değerlendiriyor; bu muhtemelen stabilcoin bozulma anlatısı ve Amerika Birleşik Devletleri'ndeki son göçmenlik değişikliklerinden kaynaklanıyor. Göçmenlik, son çeyreklerde genel havale pazarında bir engel oluşturdu ancak Remitly'nin büyümesini hiçbir şekilde etkilemedi ki bu, pazar payı kazananı için iyi bir işaret.
Bugünkü 19 $ hisse fiyatıyla, hisse senedinin piyasa değeri 3.9 milyar $. 1.46 milyar $ gelir elde ediyor ve hızla büyüyor, genel satışları birkaç yıl içinde 3 milyar $'a iki katına çıkarmak için alan var. Brüt kar marjı %58 olan Remitly'nin net kar marjını genişletmek için bolca alanı var. Uzun vadede %20'lik bir rakam tamamen makul. 3 milyar $ gelir ve %20 net kar marjı, 600 milyon $ net gelir demektir; bu da mevcut hisse fiyatına dayanarak sadece 6.5 olan ileriye dönük fiyat-kazanç oranını ((P/E)) verir.
Gelecekteki F/K oranının sadece birkaç yıl içinde 10'un altında olması, Remitly'yi bugünkü hisse senedi fiyatında önemli ölçüde düşük değerli kılmaktadır; bu nedenle, hisse senedi son zamanlardaki düşüşün ardından alınmalıdır.
Şu anda Remitly Global'a 1.000 $ yatırım yapmalı mısınız?
Remitly Global'dan hisse almadan önce şunu göz önünde bulundurun:
Motley Fool Stock Advisor analist ekibi, yatırımcıların şu anda alması gereken 10 en iyi hisse senedini belirledi… ancak Remitly Global bunların arasında yer almadı. Seçilen 10 hisse senedi, önümüzdeki yıllarda devasa getiriler sağlayabilir.
Netflix'in bu listeyi 17 Aralık 2004'te yaptığını düşünün... önerdiğimiz zamanda $1,000 yatırmış olsaydınız, $649,657'iniz olurdu!* Ya da Nvidia'nın bu listeye 15 Nisan 2005'te girdiğini düşünün... önerdiğimiz zamanda $1,000 yatırmış olsaydınız, $1,090,993'iniz olurdu!*
Şimdi, Stock Advisor’ın toplam ortalama getirisi %1,057 olduğunu belirtmekte fayda var - bu, S&P 500 için %185'e kıyasla piyasa üzerinde bir aşırı performans. Stock Advisor'a katıldığınızda mevcut olan en son ilk 10 listesini kaçırmayın.
10 hisseleri görün »
*Hisse Danışmanı getirileri 18 Ağustos 2025 itibarıyla
Brett Schafer'in Remitly Global'de pozisyonları var. Motley Fool'un bahsedilen hisse senetlerinden hiçbirinde pozisyonu yok. Motley Fool'un bir açıklama politikası vardır.
Remitly Global Yatırımcıları İçin Büyük Haber, The Motley Fool tarafından ilk olarak yayımlandı
This page may contain third-party content, which is provided for information purposes only (not representations/warranties) and should not be considered as an endorsement of its views by Gate, nor as financial or professional advice. See Disclaimer for details.
Remitly Global Yatırımcıları İçin Büyük Haber
Anahtar Noktalar
Son bir yılda, stablecoinlerin sınır ötesi ödeme ücretlerini bozacağına dair bir anlatı oluştu. Circle Internet Group'un halka arzı (IPO) ve bu fiat destekli kripto paralara artan benimseme ile, birçok yatırımcı geleneksel sınır ötesi ödeme günlerinin geride kaldığını iddia etti. Bu durum, mobil para transferi oyuncusu Remitly Global'in (NASDAQ: RELY) hisse senetlerini bu yılın başlarında belirlenen yüksekliklerden %30 oranında düşürdü.
Sınır ötesi ödeme ücretleriyle para kazanan bir işletme olarak, Remitly istikrarlı paraların tehdidi altında olabilir. Ama gerçekten bir riskle karşı karşıya mı? Remitly'den istikrarlı paralar hakkında yapılan yeni bir duyuru, bu anlatı ile ilgili büyük bir haber olabilir ve istikrarlı paraları işletme için bir yararlanıcı haline getirebilir. Remitly hisselerine daha yakından bakma zamanı ve yatırımcıların bu nefret edilen havale oyuncusunda dipten alım yapıp yapmamaları gerektiğini görmek.
Stabilcoin anlatısını bozmak
Remitly, Q2 kazanç raporuyla birlikte ( aşağıda ele alınacak ), bu ayın başlarında 8.5 milyon aktif müşterisinin kullanabileceği yeni ürünler duyurdu. İlk olarak, müşterilerin sadece bir banka hesabından para göndermek yerine, Remitly üzerinden para birimlerini tutabileceği dijital bir cüzdan olan Remitly Cüzdanı. Önemli olarak, müşterilerin tutabileceği para birimleri arasında stabilcoinler de yer alıyor.
İkinci olarak, Remitly, platformda stabilcoinlerle para transferi işlemlerini finanse etmeye yardımcı olmak için ödeme sağlayıcısı Stripe'ı kullanıyor. İnsanların Remitly aracılığıyla para göndermenin ve almanın daha fazla yoluna sahip olması, platformun kullanıcılar için daha değerli hale gelmesini sağlayacak ve bu da daha fazla müşteri benimsemesini teşvik etmelidir. Son olarak, Remitly, kullanıcılar için işlemleri finanse ederken para hareketini gerçek zamanlı olarak sınır ötesi yapmaya yardımcı olmak için bilançosunda stabilcoinleri kullanıyor, bu da işletme maliyetlerini azaltmalı ve platformun müşteri değer önerisini yeniden iyileştirmelidir.
Daha fazla büyüme ve azaltılmış maliyetler, Remitly için gelecekte daha fazla kâr anlamına gelmelidir.
Görüntü kaynağı: Getty Images. ## Güçlü büyüme ve pazar payı kazançları
Son çeyrek Remitly için harikaydı. Gelir, %34 oranında artarak yıllık bazda 412 milyon dolara ulaştı ve bu, %40'lık bir gönderim hacmi artışının arkasındaydı; net gelir ise 6,5 milyon dolar pozitif oldu. İnsanlar, Remitly'nin havale platformunu atlamak için stabil coin'leri kullanıyorsa, bu henüz rakamlara yansımıyor. Şirket zar zor kar üretiyor, ancak bu, ekibinin inşa ettiği yeni ürünler ve yeni kullanıcılar edinmek için yapılan ağır pazarlama harcamalarından kaynaklanıyor. Her ikisi de, yeni müşteriler Remitly'ye katıldıkça ve gelir bu çarpıcı hızda büyüdükçe para dökmek için değerli alanlardır.
Hikaye Devam Ediyor Gönderim ödemelerinde bir disruptor olarak, Remitly, Western Union gibi rakiplerden müşteri harcamalarını çalarak büyük bir pazar payı kazanıyor. Geleneksel oyuncular, daha fazla müşterinin Remitly gibi mobil yerel çözümleri benimsemesiyle birlikte azalan gönderim hacimleri ile karşılaşıyor. Ancak hikaye henüz sona ermedi; Remitly'nin dünya genelindeki toplam gönderim ödemelerinde tahmini pazar payı %5'in altında. Kuzey Amerika dışındaki geliri ise yıllık %100'e yakın bir oranda büyüyerek son 12 ayda 350 milyon dolara ulaştı.
YCharts tarafından sağlanan RELY Brüt Kar Marjı verileri ## Neden Remitly hissesi bugün satın alınmalı
Bu devasa büyüme rüzgarına rağmen, yatırımcılar Remitly hisselerini hala indirimli fiyatlarla değerlendiriyor; bu muhtemelen stabilcoin bozulma anlatısı ve Amerika Birleşik Devletleri'ndeki son göçmenlik değişikliklerinden kaynaklanıyor. Göçmenlik, son çeyreklerde genel havale pazarında bir engel oluşturdu ancak Remitly'nin büyümesini hiçbir şekilde etkilemedi ki bu, pazar payı kazananı için iyi bir işaret.
Bugünkü 19 $ hisse fiyatıyla, hisse senedinin piyasa değeri 3.9 milyar $. 1.46 milyar $ gelir elde ediyor ve hızla büyüyor, genel satışları birkaç yıl içinde 3 milyar $'a iki katına çıkarmak için alan var. Brüt kar marjı %58 olan Remitly'nin net kar marjını genişletmek için bolca alanı var. Uzun vadede %20'lik bir rakam tamamen makul. 3 milyar $ gelir ve %20 net kar marjı, 600 milyon $ net gelir demektir; bu da mevcut hisse fiyatına dayanarak sadece 6.5 olan ileriye dönük fiyat-kazanç oranını ((P/E)) verir.
Gelecekteki F/K oranının sadece birkaç yıl içinde 10'un altında olması, Remitly'yi bugünkü hisse senedi fiyatında önemli ölçüde düşük değerli kılmaktadır; bu nedenle, hisse senedi son zamanlardaki düşüşün ardından alınmalıdır.
Şu anda Remitly Global'a 1.000 $ yatırım yapmalı mısınız?
Remitly Global'dan hisse almadan önce şunu göz önünde bulundurun:
Motley Fool Stock Advisor analist ekibi, yatırımcıların şu anda alması gereken 10 en iyi hisse senedini belirledi… ancak Remitly Global bunların arasında yer almadı. Seçilen 10 hisse senedi, önümüzdeki yıllarda devasa getiriler sağlayabilir.
Netflix'in bu listeyi 17 Aralık 2004'te yaptığını düşünün... önerdiğimiz zamanda $1,000 yatırmış olsaydınız, $649,657'iniz olurdu!* Ya da Nvidia'nın bu listeye 15 Nisan 2005'te girdiğini düşünün... önerdiğimiz zamanda $1,000 yatırmış olsaydınız, $1,090,993'iniz olurdu!*
Şimdi, Stock Advisor’ın toplam ortalama getirisi %1,057 olduğunu belirtmekte fayda var - bu, S&P 500 için %185'e kıyasla piyasa üzerinde bir aşırı performans. Stock Advisor'a katıldığınızda mevcut olan en son ilk 10 listesini kaçırmayın.
10 hisseleri görün »
*Hisse Danışmanı getirileri 18 Ağustos 2025 itibarıyla
Brett Schafer'in Remitly Global'de pozisyonları var. Motley Fool'un bahsedilen hisse senetlerinden hiçbirinde pozisyonu yok. Motley Fool'un bir açıklama politikası vardır.
Remitly Global Yatırımcıları İçin Büyük Haber, The Motley Fool tarafından ilk olarak yayımlandı
Yorumları Görüntüle