Remitly напрямую решает вопрос стабильных монет, добавляя услуги в свою платежную платформу.
Рост бизнеса в прошлом квартале был великолепным.
Акции выглядят дешевыми после недавнего снижения цены.
10 акций, которые нам нравятся больше, чем Remitly Global ›
За последний год сложиласьNarrative о том, что стейблкоины нарушают комиссии за трансакции через границы. С первичным публичным предложением (IPO) Circle Internet Group и растущим принятием этих фиатных криптовалют, многие инвесторы заявили, что традиционные дни трансакций через границы остались позади. Это привело к снижению акций мобильного игрока по переводу денег Remitly Global (NASDAQ: RELY) на 30% от максимумов, установленных ранее в этом году.
Как бизнес, зарабатывающий на комиссиях за трансакции между странами, Remitly может столкнуться с угрозой со стороны стейблкоинов. Но действительно ли он находится под угрозой? Новое объявление от Remitly о стейблкоинах может стать важной новостью в этом контексте и может превратить стейблкоины в бенефициара для бизнеса. Пора подробнее рассмотреть акции Remitly и выяснить, стоит ли инвесторам покупать падение по этому ненавистному игроку в переводах сегодня.
Разрушение нарратива стейблкоинов
Вместе с отчетом о доходах за второй квартал (, который будет рассмотрен ниже), Remitly объявила о новых продуктах, которые могут использовать ее 8,5 миллионов активных клиентов, ранее в этом месяце. Первым является Remitly Wallet, цифровой кошелек через Remitly, где клиенты могут хранить валюту, а не просто отправлять ее с банковского счета. Важно, что стабильные монеты включены в валюты, которые могут хранить клиенты.
Во-вторых, Remitly использует платежного провайдера Stripe для помощи в финансировании денежных переводов на платформе с использованием стейблкоинов. Это расширение числа способов, которыми люди могут отправлять и получать деньги через Remitly, сделает платформу более ценной для пользователей, что должно способствовать более широкому принятию клиентами. Наконец, Remitly использует стейблкоины на своем балансе, чтобы помочь переводить деньги через границу в режиме реального времени при финансировании транзакций для пользователей, что должно снизить его операционные расходы, одновременно улучшая ценностное предложение для клиентов платформы.
Более высокий рост и снижение затрат должны означать больше прибыли для Remitly в будущем.
Источник изображения: Getty Images. ## Сильный рост и увеличение доли на рынке
Последний квартал был выдающимся для Remitly. Выручка выросла на 34% по сравнению с прошлым годом и составила 412 миллионов долларов на фоне роста объема переводов на 40%, с положительным чистым доходом в 6,5 миллионов долларов. Если люди используют стейблкоины, чтобы обойти платформу переводов Remitly, это пока не отражается на цифрах. Компания едва генерирует прибыль, но это связано со всеми новыми продуктами, которые разрабатывает ее команда, а также с большими затратами на маркетинг для привлечения новых пользователей. Оба направления являются целесообразными для инвестиций, пока новые клиенты продолжают присоединяться к Remitly, и выручка растет с такой стремительной скоростью.
История продолжается. Как disruptor в области денежных переводов, Remitly завоевывает значительную долю рынка, отбирая клиентов у таких компаний, как Western Union. Устаревшие игроки наблюдают снижение объемов переводов, поскольку все больше клиентов выбирают мобильные решения, такие как Remitly. Однако история еще не окончена, так как предполагаемая доля рынка Remitly составляет менее 5% от общего объема денежных переводов по всему миру. Его доходы за пределами Северной Америки выросли почти на 100% в годовом исчислении и достигли 350 миллионов долларов за последние 12 месяцев.
Данные о валовой прибыли RELY по версии YCharts ## Почему акции Remitly стоит покупать сегодня
Несмотря на этот огромный рост, инвесторы по-прежнему недооценивают акции Remitly, вероятно, из-за нарратива о дезорганизации стейблкоинов и недавних изменений в иммиграционной политике в Соединенных Штатах. Иммиграция была негативным фактором для всего рынка переводов в последние кварталы, но никак не повлияла на рост Remitly, что является хорошим знаком для компании, увеличивающей свою долю на рынке.
При сегодняшней цене акций $19 рыночная капитализация составляет $3,9 миллиарда. Компания генерирует выручку в $1,46 миллиарда и быстро растет, есть возможность удвоить общие продажи в течение нескольких лет до $3 миллиардов. С валовой прибылью на уровне 58% у Remitly достаточно возможностей для увеличения своей чистой прибыли. Показатель в 20% вполне разумен в долгосрочной перспективе. $3 миллиарда выручки и 20% чистой прибыли составляют $600 миллионов чистой прибыли, что приведет к коэффициенту цена/прибыли (P/E) всего 6,5 на основе текущей цены акций.
Будущее P/E ниже 10 всего через несколько лет делает Remitly значительно недооцененной по сравнению с сегодняшней ценой акций, именно поэтому акции являются покупкой после недавнего падения.
Стоит ли инвестировать $1,000 в Remitly Global прямо сейчас?
Перед тем как купить акции Remitly Global, учтите следующее:
Команда аналитиков Motley Fool Stock Advisor только что определила, что они считают 10 лучших акций для покупки инвесторами прямо сейчас... и Remitly Global не попал в этот список. 10 акций, которые прошли отбор, могут принести гигантскую прибыль в ближайшие годы.
Подумайте, когда Netflix попал в этот список 17 декабря 2004 года... если бы вы инвестировали $1,000 в момент нашего рекомендации, у вас было бы $649,657!* Или когда Nvidia попала в этот список 15 апреля 2005 года... если бы вы инвестировали $1,000 в момент нашего рекомендации, у вас было бы $1,090,993!*
Теперь стоит отметить, что общая средняя доходность Stock Advisor составляет 1,057% — это значительно превышает 185% по индексу S&P 500. Не пропустите последний список из 10 лучших, доступный при присоединении к Stock Advisor.
Посмотрите 10 акций »
*Возврат акций советника по акциям на 18 августа 2025 года
Бретт Шафер имеет позиции в Remitly Global. The Motley Fool не имеет позиции ни в одном из упомянутых акций. У The Motley Fool есть политика раскрытия информации.
Огромные новости для инвесторов Remitly Global были изначально опубликованы The Motley Fool
На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .
Огромные новости для инвесторов Remitly Global
Ключевые моменты
За последний год сложиласьNarrative о том, что стейблкоины нарушают комиссии за трансакции через границы. С первичным публичным предложением (IPO) Circle Internet Group и растущим принятием этих фиатных криптовалют, многие инвесторы заявили, что традиционные дни трансакций через границы остались позади. Это привело к снижению акций мобильного игрока по переводу денег Remitly Global (NASDAQ: RELY) на 30% от максимумов, установленных ранее в этом году.
Как бизнес, зарабатывающий на комиссиях за трансакции между странами, Remitly может столкнуться с угрозой со стороны стейблкоинов. Но действительно ли он находится под угрозой? Новое объявление от Remitly о стейблкоинах может стать важной новостью в этом контексте и может превратить стейблкоины в бенефициара для бизнеса. Пора подробнее рассмотреть акции Remitly и выяснить, стоит ли инвесторам покупать падение по этому ненавистному игроку в переводах сегодня.
Разрушение нарратива стейблкоинов
Вместе с отчетом о доходах за второй квартал (, который будет рассмотрен ниже), Remitly объявила о новых продуктах, которые могут использовать ее 8,5 миллионов активных клиентов, ранее в этом месяце. Первым является Remitly Wallet, цифровой кошелек через Remitly, где клиенты могут хранить валюту, а не просто отправлять ее с банковского счета. Важно, что стабильные монеты включены в валюты, которые могут хранить клиенты.
Во-вторых, Remitly использует платежного провайдера Stripe для помощи в финансировании денежных переводов на платформе с использованием стейблкоинов. Это расширение числа способов, которыми люди могут отправлять и получать деньги через Remitly, сделает платформу более ценной для пользователей, что должно способствовать более широкому принятию клиентами. Наконец, Remitly использует стейблкоины на своем балансе, чтобы помочь переводить деньги через границу в режиме реального времени при финансировании транзакций для пользователей, что должно снизить его операционные расходы, одновременно улучшая ценностное предложение для клиентов платформы.
Более высокий рост и снижение затрат должны означать больше прибыли для Remitly в будущем.
Источник изображения: Getty Images. ## Сильный рост и увеличение доли на рынке
Последний квартал был выдающимся для Remitly. Выручка выросла на 34% по сравнению с прошлым годом и составила 412 миллионов долларов на фоне роста объема переводов на 40%, с положительным чистым доходом в 6,5 миллионов долларов. Если люди используют стейблкоины, чтобы обойти платформу переводов Remitly, это пока не отражается на цифрах. Компания едва генерирует прибыль, но это связано со всеми новыми продуктами, которые разрабатывает ее команда, а также с большими затратами на маркетинг для привлечения новых пользователей. Оба направления являются целесообразными для инвестиций, пока новые клиенты продолжают присоединяться к Remitly, и выручка растет с такой стремительной скоростью.
История продолжается. Как disruptor в области денежных переводов, Remitly завоевывает значительную долю рынка, отбирая клиентов у таких компаний, как Western Union. Устаревшие игроки наблюдают снижение объемов переводов, поскольку все больше клиентов выбирают мобильные решения, такие как Remitly. Однако история еще не окончена, так как предполагаемая доля рынка Remitly составляет менее 5% от общего объема денежных переводов по всему миру. Его доходы за пределами Северной Америки выросли почти на 100% в годовом исчислении и достигли 350 миллионов долларов за последние 12 месяцев.
Данные о валовой прибыли RELY по версии YCharts ## Почему акции Remitly стоит покупать сегодня
Несмотря на этот огромный рост, инвесторы по-прежнему недооценивают акции Remitly, вероятно, из-за нарратива о дезорганизации стейблкоинов и недавних изменений в иммиграционной политике в Соединенных Штатах. Иммиграция была негативным фактором для всего рынка переводов в последние кварталы, но никак не повлияла на рост Remitly, что является хорошим знаком для компании, увеличивающей свою долю на рынке.
При сегодняшней цене акций $19 рыночная капитализация составляет $3,9 миллиарда. Компания генерирует выручку в $1,46 миллиарда и быстро растет, есть возможность удвоить общие продажи в течение нескольких лет до $3 миллиардов. С валовой прибылью на уровне 58% у Remitly достаточно возможностей для увеличения своей чистой прибыли. Показатель в 20% вполне разумен в долгосрочной перспективе. $3 миллиарда выручки и 20% чистой прибыли составляют $600 миллионов чистой прибыли, что приведет к коэффициенту цена/прибыли (P/E) всего 6,5 на основе текущей цены акций.
Будущее P/E ниже 10 всего через несколько лет делает Remitly значительно недооцененной по сравнению с сегодняшней ценой акций, именно поэтому акции являются покупкой после недавнего падения.
Стоит ли инвестировать $1,000 в Remitly Global прямо сейчас?
Перед тем как купить акции Remitly Global, учтите следующее:
Команда аналитиков Motley Fool Stock Advisor только что определила, что они считают 10 лучших акций для покупки инвесторами прямо сейчас... и Remitly Global не попал в этот список. 10 акций, которые прошли отбор, могут принести гигантскую прибыль в ближайшие годы.
Подумайте, когда Netflix попал в этот список 17 декабря 2004 года... если бы вы инвестировали $1,000 в момент нашего рекомендации, у вас было бы $649,657!* Или когда Nvidia попала в этот список 15 апреля 2005 года... если бы вы инвестировали $1,000 в момент нашего рекомендации, у вас было бы $1,090,993!*
Теперь стоит отметить, что общая средняя доходность Stock Advisor составляет 1,057% — это значительно превышает 185% по индексу S&P 500. Не пропустите последний список из 10 лучших, доступный при присоединении к Stock Advisor.
Посмотрите 10 акций »
*Возврат акций советника по акциям на 18 августа 2025 года
Бретт Шафер имеет позиции в Remitly Global. The Motley Fool не имеет позиции ни в одном из упомянутых акций. У The Motley Fool есть политика раскрытия информации.
Огромные новости для инвесторов Remitly Global были изначально опубликованы The Motley Fool
Посмотреть комментарии