Децентрализация кредитования: путь эволюции от ETHLend до Aave V4
Aave является лидером на рынке DeFi-кредитования, его общая заблокированная стоимость (TVL) занимает третье место среди DeFi-проектов. Материнская компания Aave, Avara, постепенно расширяет бизнес в новые области, такие как кроссчейн-кредитование, стабильные монеты, социальные протоколы и платформы для кредитования учреждений.
Общее предложение токенов AAVE составляет 16 миллионов штук, из которых 13 миллионов распределены среди держателей токенов, а 3 миллиона введены в резерв экосистемы Aave. В настоящее время в обращении находится около 14,8 миллиона токенов AAVE.
С ростом рынка TVL и цена Aave увеличились. Avara недавно опубликовала план обновления версии Aave V4, сосредоточив внимание на дальнейшем повышении ликвидности и использования активов.
Версия Aave V3 в значительной степени заменила версию V2, значительно опережая другие кредитные протоколы по TVL, объему торгов и количеству поддерживаемых цепочек.
Avara также сталкивается с некоторыми проблемами в расширении бизнеса. Его основной доход по-прежнему зависит от традиционного кредитного бизнеса. Стейблкоин GHO недавно восстановил привязку, в то время как TVL институциональной платформы кредитования Aave Arc на длительный срок остается на низком уровне.
Что касается будущего развития Aave, рекомендуется: оптимизация кросс-цепочных кредитных решений, укрепление бизнеса со стабильными монетами и глубокая интеграция с платформой Aave, интеграция возможностей DeFi в новые бизнесы, объединение всех бизнес-секторов в единую полную экосистему.
История развития Aave
В мае 2017 года Станис Кулечов основал проект ETHLend. В конце 2018 года ETHLend преобразовался в Aave, изменив модель с P2P на P2C и введя модель ликвидного фонда.
В ноябре 2023 года компания Aave Companies изменила название на Avara. Avara постепенно запускает новые бизнесы, такие как стейблкоин GHO, протокол социальной сети Lens и платформу кредитования для учреждений Aave Arc, а также начинает стратегическую деятельность в области криптокошельков, игр и других сферах.
В настоящее время версия Aave V3 стабильно используется, и услуги были расширены на 12 различных блокчейнах. В мае 2024 года Aave Labs объявила о предложении по обновлению версии V4.
На 15 мая 2024 года Aave занимает третье место по TVL в области DeFi, достигнув 1,0694 миллиарда долларов.
Основные функции Aave
Основные функции Aave включают:
Кредитный пул: пользователи могут вносить активы в пул для получения процентов или заимствовать активы из пула.
aToken: Когда пользователь вносит активы, он получает соответствующее количество aToken в качестве доказательства.
Механизм процентной ставки: Aave использует динамическую модель процентной ставки, автоматически регулируя ставки в зависимости от спроса и предложения на средства.
Легкий кредит: позволяет пользователям осуществлять беззалоговые займы в пределах одного блока.
Механизм ликвидации: когда коэффициент здоровья заемщика падает ниже 1, запускается процедура ликвидации.
Управление: держатели токенов AAVE могут участвовать в управлении решениями протокола.
Основные обновления Aave V4
Основные обновления Aave V4 включают:
Единый уровень ликвидности: интеграция ликвидности различных версий и функциональных модулей.
Премия за ликвидность: динамическая настройка процентных ставок по займам в зависимости от риска актива.
Н模模控制利率: автоматическая настройка кривой процентной ставки для оптимизации капитальной эффективности.
Умные счета и хранилища: упрощение операций пользователей, повышение безопасности.
Нативная интеграция GHO: глубокая интеграция функций стабильной монеты GHO.
Aave Network: предложила идею создания специализированной сети.
Рыночная производительность Aave
На 15 мая 2024 года TVL Aave достиг 1,025.2 миллиарда долларов, занимая первое место среди протоколов DeFi кредитования. Количество пользователей Aave V3 достигло 14,752, значительно превысив 186 пользователей V2.
В апреле 2024 года объем торгов Aave достиг 2,658.8 миллионов долларов, что на 16.9% больше, чем в марте. Aave V3 значительно повысил использование активов благодаря эффективному режиму (E-Mode) и занимает лидирующие позиции среди аналогичных протоколов.
Проблемы, с которыми сталкивается Aave
Конкуренция в области кросс-цепочечных займов усиливается, медленный запуск Aave V3 может повлиять на конкурентоспособность.
Инновационные схемы кредитования появляются одна за другой, Aave нужно предложить уникальное ценностное предложение, чтобы привлечь пользователей.
Интеграция стабильной монеты GHO с функцией кредитования Aave не является достаточно тесной, и её потенциал ещё не полностью реализован.
Рекомендации по будущему развитию
Укрепление основных кредитных услуг, повышение возможностей межсетевого кредитования.
Способствовать дальнейшему развитию GHO и глубокому интегрированию с платформой Aave.
Ускорить строительство сети Aave, повысить конкурентоспособность всей экосистемы.
Расширение экосистемы незаемных услуг, таких как социальный протокол Lens и др.
Постоянная оптимизация использования активов и пользовательского опыта.
С помощью этих стратегий Aave ожидает укрепить свои рыночные позиции и сохранить преимущество в условиях усиливающейся конкуренции в DeFi.
На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .
17 Лайков
Награда
17
3
Поделиться
комментарий
0/400
ShadowStaker
· 07-08 01:55
хм... ещё одна игра по оптимизации стратегий доходности. не буду лгать, потенциальная MEV здесь интригует, но метрики рисков протокола нуждаются в доработке.
Посмотреть ОригиналОтветить0
ForkTongue
· 07-08 01:46
Король заимствований больше не может сидеть на месте
План обновления Aave V4 нацелен на эффективность капитала и全面深化 кросс-чейн кредитования экосистемы.
Децентрализация кредитования: путь эволюции от ETHLend до Aave V4
Aave является лидером на рынке DeFi-кредитования, его общая заблокированная стоимость (TVL) занимает третье место среди DeFi-проектов. Материнская компания Aave, Avara, постепенно расширяет бизнес в новые области, такие как кроссчейн-кредитование, стабильные монеты, социальные протоколы и платформы для кредитования учреждений.
Общее предложение токенов AAVE составляет 16 миллионов штук, из которых 13 миллионов распределены среди держателей токенов, а 3 миллиона введены в резерв экосистемы Aave. В настоящее время в обращении находится около 14,8 миллиона токенов AAVE.
С ростом рынка TVL и цена Aave увеличились. Avara недавно опубликовала план обновления версии Aave V4, сосредоточив внимание на дальнейшем повышении ликвидности и использования активов.
Версия Aave V3 в значительной степени заменила версию V2, значительно опережая другие кредитные протоколы по TVL, объему торгов и количеству поддерживаемых цепочек.
Avara также сталкивается с некоторыми проблемами в расширении бизнеса. Его основной доход по-прежнему зависит от традиционного кредитного бизнеса. Стейблкоин GHO недавно восстановил привязку, в то время как TVL институциональной платформы кредитования Aave Arc на длительный срок остается на низком уровне.
Что касается будущего развития Aave, рекомендуется: оптимизация кросс-цепочных кредитных решений, укрепление бизнеса со стабильными монетами и глубокая интеграция с платформой Aave, интеграция возможностей DeFi в новые бизнесы, объединение всех бизнес-секторов в единую полную экосистему.
История развития Aave
В мае 2017 года Станис Кулечов основал проект ETHLend. В конце 2018 года ETHLend преобразовался в Aave, изменив модель с P2P на P2C и введя модель ликвидного фонда.
В ноябре 2023 года компания Aave Companies изменила название на Avara. Avara постепенно запускает новые бизнесы, такие как стейблкоин GHO, протокол социальной сети Lens и платформу кредитования для учреждений Aave Arc, а также начинает стратегическую деятельность в области криптокошельков, игр и других сферах.
В настоящее время версия Aave V3 стабильно используется, и услуги были расширены на 12 различных блокчейнах. В мае 2024 года Aave Labs объявила о предложении по обновлению версии V4.
На 15 мая 2024 года Aave занимает третье место по TVL в области DeFi, достигнув 1,0694 миллиарда долларов.
Основные функции Aave
Основные функции Aave включают:
Кредитный пул: пользователи могут вносить активы в пул для получения процентов или заимствовать активы из пула.
aToken: Когда пользователь вносит активы, он получает соответствующее количество aToken в качестве доказательства.
Механизм процентной ставки: Aave использует динамическую модель процентной ставки, автоматически регулируя ставки в зависимости от спроса и предложения на средства.
Легкий кредит: позволяет пользователям осуществлять беззалоговые займы в пределах одного блока.
Механизм ликвидации: когда коэффициент здоровья заемщика падает ниже 1, запускается процедура ликвидации.
Управление: держатели токенов AAVE могут участвовать в управлении решениями протокола.
Основные обновления Aave V4
Основные обновления Aave V4 включают:
Единый уровень ликвидности: интеграция ликвидности различных версий и функциональных модулей.
Премия за ликвидность: динамическая настройка процентных ставок по займам в зависимости от риска актива.
Н模模控制利率: автоматическая настройка кривой процентной ставки для оптимизации капитальной эффективности.
Умные счета и хранилища: упрощение операций пользователей, повышение безопасности.
Нативная интеграция GHO: глубокая интеграция функций стабильной монеты GHO.
Aave Network: предложила идею создания специализированной сети.
Рыночная производительность Aave
На 15 мая 2024 года TVL Aave достиг 1,025.2 миллиарда долларов, занимая первое место среди протоколов DeFi кредитования. Количество пользователей Aave V3 достигло 14,752, значительно превысив 186 пользователей V2.
В апреле 2024 года объем торгов Aave достиг 2,658.8 миллионов долларов, что на 16.9% больше, чем в марте. Aave V3 значительно повысил использование активов благодаря эффективному режиму (E-Mode) и занимает лидирующие позиции среди аналогичных протоколов.
Проблемы, с которыми сталкивается Aave
Конкуренция в области кросс-цепочечных займов усиливается, медленный запуск Aave V3 может повлиять на конкурентоспособность.
Инновационные схемы кредитования появляются одна за другой, Aave нужно предложить уникальное ценностное предложение, чтобы привлечь пользователей.
Интеграция стабильной монеты GHO с функцией кредитования Aave не является достаточно тесной, и её потенциал ещё не полностью реализован.
Рекомендации по будущему развитию
Укрепление основных кредитных услуг, повышение возможностей межсетевого кредитования.
Способствовать дальнейшему развитию GHO и глубокому интегрированию с платформой Aave.
Ускорить строительство сети Aave, повысить конкурентоспособность всей экосистемы.
Расширение экосистемы незаемных услуг, таких как социальный протокол Lens и др.
Постоянная оптимизация использования активов и пользовательского опыта.
С помощью этих стратегий Aave ожидает укрепить свои рыночные позиции и сохранить преимущество в условиях усиливающейся конкуренции в DeFi.