Ativos de criptografia à venda levam ao congelamento de cartões bancários e razões, riscos e estratégias de resposta para "assistência a investigações"
Recentemente, alguns detentores de ativos de criptografia enfrentaram o congelamento de cartões bancários após venderem ativos digitais (especialmente USDT), e até receberam telefonemas da polícia solicitando "assistência na investigação". Este artigo irá explorar detalhadamente as causas, os riscos potenciais e as formas de lidar com este fenômeno.
Por que a venda simples de ativos de criptografia pode causar problemas?
Primeiro, é necessário esclarecer um importante pressuposto: no nosso país, a mera posse de ativos de criptografia não é ilegal. Atualmente, o nosso país ainda não promulgou leis, regulamentos administrativos ou ordens administrativas diretamente direcionadas aos ativos de criptografia. Embora existam documentos normativos como o "anúncio de 9.4" e a "notificação de 9.24", esses documentos têm um nível inferior e não constituem uma "lei prévia" no sentido do direito penal, e não proíbem explicitamente os cidadãos de possuírem ativos de criptografia.
Então, por que a venda de ativos de criptografia leva ao congelamento de cartões bancários e "assistência em investigações"? As principais razões são as seguintes:
1. Canais de venda não regulamentados podem envolver "dinheiro sujo"
"Dinheiro sujo" geralmente se refere a fundos ilegais envolvidos em fraudes de telecomunicações ou jogos de azar online. Algumas plataformas de negociação não regulamentadas podem corresponder erroneamente esses fundos, e até mesmo algumas plataformas podem estar coniventes com canais de lavagem de dinheiro criminosos a montante. A troca de Ativos de criptografia por moeda fiduciária pode se tornar uma parte do processo de lavagem de dinheiro.
Em nosso país, a lavagem de dinheiro é estritamente proibida. Se o banco suspeitar que os fundos recebidos na conta podem ter uma origem ilegal, geralmente tomará medidas de congelamento. Para os usuários comuns, é difícil avaliar se uma única transação envolve "dinheiro sujo", enquanto os bancos realizam uma avaliação de risco com base na frequência das transações, no fluxo de fundos e no uso da conta.
2. Perseguir altas taxas de câmbio, cooperar com indivíduos de identidade desconhecida
Alguns serviços denominados de "taxas de câmbio altas" podem, na verdade, ser formas de operação de casas de câmbio clandestinas. Estas instituições dedicam-se principalmente ao negócio de troca de moeda estrangeira, geralmente utilizando operações de "compensação", onde se cobra moeda fiduciária em um país enquanto se deposita a mesma quantia em moeda estrangeira em outro. Embora esta abordagem possa oferecer taxas de câmbio mais vantajosas do que os canais oficiais, a legalidade das fontes de financiamento levanta sérias questões.
Casas de câmbio ilegais podem colaborar com plataformas de operação ilegal ou grupos de fraude para garantir a liquidez de moeda fiduciária. Uma vez que esses fundos de origem desconhecida entram na conta de um usuário comum, podem facilmente gerar riscos legais.
3. O comportamento do usuário apresenta problemas
Na prática, alguns usuários podem ter comportamentos de contorno ou fontes de renda difíceis de explicar. Por exemplo, houve usuários que, durante a venda de ativos de criptografia, receberam, por motivos da plataforma, fundos relacionados a jogos de azar online, resultando no congelamento de mais de 400 mil yuan na conta bancária. Investigações adicionais revelaram que o próprio usuário também participou de atividades de apostas online e houve uma grande confusão de fundos, tornando difícil provar a legalidade da origem dos fundos. Além disso, a falta de uma fonte de renda legal estável levou diretamente à dificuldade no processo de descongelamento.
"Assistência na investigação" pode acarretar riscos criminais?
Se a atividade se restringir apenas ao comércio de Ativos de criptografia, normalmente não haverá risco criminal. De acordo com o artigo 64 do nosso Código Penal, apenas os lucros ilícitos dos criminosos devem ser apreendidos ou restituídos. Se os fundos na conta forem realmente um produto do crime, as autoridades policiais têm o direito de os apreender, mas nesse caso o titular da conta não é um suspeito de crime, mas sim uma "vítima" afetada pelos fundos em questão.
No entanto, em certas situações especiais, como quando o usuário tem um vínculo especial com a fonte de fundos que vai além de uma relação comum e tem algum conhecimento sobre a natureza inadequada da origem dos fundos na plataforma, pode enfrentar riscos legais mais complexos, incluindo principalmente o crime de ocultação de bens provenientes de crime e o crime de auxílio a atividades criminosas em rede de informação.
Estratégias de resposta ao encontrar cartões congelados e "ajuda na investigação"
Autoavaliação do risco criminal. Se confirmar que não tem outras atividades ilegais, pode cooperar com a investigação e preparar os materiais relevantes que comprovem a sua legalidade.
Contactar os bancos relevantes, confirmar as autoridades judiciais que executam o congelamento e os seus contactos, e obter, na medida do possível, os extratos bancários relacionados com as transações de fundos.
Contacte a plataforma de negociação de ativos de criptografia e solicite os registos de negociação.
Redigir um relatório detalhado, explicando claramente a sua situação de transações de ativos de criptografia e a origem dos fundos. Se necessário, pode procurar a ajuda de um advogado especializado.
Se a polícia local solicitar a presença para esclarecer a situação, deve-se consultar um advogado especializado com antecedência e preparar-se adequadamente antes de cooperar com a investigação. Para as solicitações de congelamento e investigação de autoridades policiais de outras localidades, deve-se ter um cuidado especial.
Conclusão
Perante o congelamento do cartão bancário, não é necessário entrar em pânico excessivo, pois o congelamento não significa necessariamente envolvimento em um caso criminal. No entanto, é importante notar que, independentemente de o titular da conta ser ou não um suspeito de crime, se os fundos na conta forem realmente dinheiro roubado, mesmo que seja uma "boa fé" de posse, pode haver o risco de que os fundos sejam totalmente ou parcialmente recuperados.
Espero que todos os detentores de ativos de criptografia possam realizar transações de forma segura e em conformidade, evitando riscos legais desnecessários. Quando surgirem problemas, é uma escolha sábia procurar aconselhamento jurídico profissional atempadamente.
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alpha_leaker
· 07-20 14:14
A virtude é sempre maior que o mal.
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GasWaster
· 07-18 21:31
idiotas finalmente acordaram
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GasFeeBarbecue
· 07-18 21:14
Já estamos em 2024 e ainda tens medo de ser apanhado?
Ativos de criptografia à venda provocam risco de congelamento de cartões bancários. Análise completa das estratégias de resposta.
Ativos de criptografia à venda levam ao congelamento de cartões bancários e razões, riscos e estratégias de resposta para "assistência a investigações"
Recentemente, alguns detentores de ativos de criptografia enfrentaram o congelamento de cartões bancários após venderem ativos digitais (especialmente USDT), e até receberam telefonemas da polícia solicitando "assistência na investigação". Este artigo irá explorar detalhadamente as causas, os riscos potenciais e as formas de lidar com este fenômeno.
Por que a venda simples de ativos de criptografia pode causar problemas?
Primeiro, é necessário esclarecer um importante pressuposto: no nosso país, a mera posse de ativos de criptografia não é ilegal. Atualmente, o nosso país ainda não promulgou leis, regulamentos administrativos ou ordens administrativas diretamente direcionadas aos ativos de criptografia. Embora existam documentos normativos como o "anúncio de 9.4" e a "notificação de 9.24", esses documentos têm um nível inferior e não constituem uma "lei prévia" no sentido do direito penal, e não proíbem explicitamente os cidadãos de possuírem ativos de criptografia.
Então, por que a venda de ativos de criptografia leva ao congelamento de cartões bancários e "assistência em investigações"? As principais razões são as seguintes:
1. Canais de venda não regulamentados podem envolver "dinheiro sujo"
"Dinheiro sujo" geralmente se refere a fundos ilegais envolvidos em fraudes de telecomunicações ou jogos de azar online. Algumas plataformas de negociação não regulamentadas podem corresponder erroneamente esses fundos, e até mesmo algumas plataformas podem estar coniventes com canais de lavagem de dinheiro criminosos a montante. A troca de Ativos de criptografia por moeda fiduciária pode se tornar uma parte do processo de lavagem de dinheiro.
Em nosso país, a lavagem de dinheiro é estritamente proibida. Se o banco suspeitar que os fundos recebidos na conta podem ter uma origem ilegal, geralmente tomará medidas de congelamento. Para os usuários comuns, é difícil avaliar se uma única transação envolve "dinheiro sujo", enquanto os bancos realizam uma avaliação de risco com base na frequência das transações, no fluxo de fundos e no uso da conta.
2. Perseguir altas taxas de câmbio, cooperar com indivíduos de identidade desconhecida
Alguns serviços denominados de "taxas de câmbio altas" podem, na verdade, ser formas de operação de casas de câmbio clandestinas. Estas instituições dedicam-se principalmente ao negócio de troca de moeda estrangeira, geralmente utilizando operações de "compensação", onde se cobra moeda fiduciária em um país enquanto se deposita a mesma quantia em moeda estrangeira em outro. Embora esta abordagem possa oferecer taxas de câmbio mais vantajosas do que os canais oficiais, a legalidade das fontes de financiamento levanta sérias questões.
Casas de câmbio ilegais podem colaborar com plataformas de operação ilegal ou grupos de fraude para garantir a liquidez de moeda fiduciária. Uma vez que esses fundos de origem desconhecida entram na conta de um usuário comum, podem facilmente gerar riscos legais.
3. O comportamento do usuário apresenta problemas
Na prática, alguns usuários podem ter comportamentos de contorno ou fontes de renda difíceis de explicar. Por exemplo, houve usuários que, durante a venda de ativos de criptografia, receberam, por motivos da plataforma, fundos relacionados a jogos de azar online, resultando no congelamento de mais de 400 mil yuan na conta bancária. Investigações adicionais revelaram que o próprio usuário também participou de atividades de apostas online e houve uma grande confusão de fundos, tornando difícil provar a legalidade da origem dos fundos. Além disso, a falta de uma fonte de renda legal estável levou diretamente à dificuldade no processo de descongelamento.
"Assistência na investigação" pode acarretar riscos criminais?
Se a atividade se restringir apenas ao comércio de Ativos de criptografia, normalmente não haverá risco criminal. De acordo com o artigo 64 do nosso Código Penal, apenas os lucros ilícitos dos criminosos devem ser apreendidos ou restituídos. Se os fundos na conta forem realmente um produto do crime, as autoridades policiais têm o direito de os apreender, mas nesse caso o titular da conta não é um suspeito de crime, mas sim uma "vítima" afetada pelos fundos em questão.
No entanto, em certas situações especiais, como quando o usuário tem um vínculo especial com a fonte de fundos que vai além de uma relação comum e tem algum conhecimento sobre a natureza inadequada da origem dos fundos na plataforma, pode enfrentar riscos legais mais complexos, incluindo principalmente o crime de ocultação de bens provenientes de crime e o crime de auxílio a atividades criminosas em rede de informação.
Estratégias de resposta ao encontrar cartões congelados e "ajuda na investigação"
Autoavaliação do risco criminal. Se confirmar que não tem outras atividades ilegais, pode cooperar com a investigação e preparar os materiais relevantes que comprovem a sua legalidade.
Contactar os bancos relevantes, confirmar as autoridades judiciais que executam o congelamento e os seus contactos, e obter, na medida do possível, os extratos bancários relacionados com as transações de fundos.
Contacte a plataforma de negociação de ativos de criptografia e solicite os registos de negociação.
Redigir um relatório detalhado, explicando claramente a sua situação de transações de ativos de criptografia e a origem dos fundos. Se necessário, pode procurar a ajuda de um advogado especializado.
Se a polícia local solicitar a presença para esclarecer a situação, deve-se consultar um advogado especializado com antecedência e preparar-se adequadamente antes de cooperar com a investigação. Para as solicitações de congelamento e investigação de autoridades policiais de outras localidades, deve-se ter um cuidado especial.
Conclusão
Perante o congelamento do cartão bancário, não é necessário entrar em pânico excessivo, pois o congelamento não significa necessariamente envolvimento em um caso criminal. No entanto, é importante notar que, independentemente de o titular da conta ser ou não um suspeito de crime, se os fundos na conta forem realmente dinheiro roubado, mesmo que seja uma "boa fé" de posse, pode haver o risco de que os fundos sejam totalmente ou parcialmente recuperados.
Espero que todos os detentores de ativos de criptografia possam realizar transações de forma segura e em conformidade, evitando riscos legais desnecessários. Quando surgirem problemas, é uma escolha sábia procurar aconselhamento jurídico profissional atempadamente.