A evolução do empréstimo descentralizado: de ETHLend a Aave V4
Aave é o líder do mercado de empréstimos DeFi, com um valor total locked de (TVL), ocupando a terceira posição entre os projetos DeFi. A empresa-mãe da Aave, Avara, está gradualmente expandindo seus negócios para novas áreas como empréstimos cross-chain, stablecoins, protocolos sociais e plataformas de empréstimos institucionais.
O suprimento total de tokens AAVE é de 16 milhões, dos quais 13 milhões foram alocados para os detentores de tokens e 3 milhões foram injetados na reserva do ecossistema Aave. Atualmente, a quantidade total de tokens AAVE em circulação no mercado é de aproximadamente 14,8 milhões.
Com a recuperação do mercado, o TVL e o preço da Aave aumentaram. A Avara anunciou recentemente o plano de atualização da versão Aave V4, com foco em melhorar ainda mais a liquidez e a utilização de ativos.
A versão Aave V3 já substituiu basicamente a versão V2, liderando em TVL, volume de negociação e número de cadeias suportadas em relação a outros protocolos de empréstimo.
Avara também enfrenta alguns desafios na expansão dos negócios. Sua principal receita ainda depende de operações de empréstimos tradicionais. A stablecoin GHO recentemente recuperou seu anexo, enquanto o TVL da plataforma de empréstimos institucional Aave Arc permanece em níveis baixos há muito tempo.
Para o futuro desenvolvimento da Aave, as recomendações incluem: otimizar soluções de empréstimos entre cadeias, fortalecer o negócio de stablecoins e integrá-lo profundamente com a plataforma Aave, integrar capacidades DeFi em novos negócios e consolidar todos os setores de negócios em um ecossistema abrangente.
A evolução do Aave
Em maio de 2017, Stani Kulechov fundou o projeto ETHLend. No final de 2018, o ETHLend transformou-se em Aave, mudando do modelo P2P para o modelo P2C, introduzindo o modelo de pool de liquidez.
Em novembro de 2023, a Aave Companies foi renomeada para Avara. A Avara lançou gradualmente novos negócios, incluindo a stablecoin GHO, o protocolo de rede social Lens e a plataforma de empréstimos institucionais Aave Arc, e começou a fazer uma estratégia de posicionamento em áreas como carteiras de criptomoedas e jogos.
Atualmente, a versão Aave V3 está em uso estável, com serviços expandidos para 12 blockchains diferentes. Em maio de 2024, a Aave Labs anunciou a proposta de atualização da versão V4.
Até 15 de maio de 2024, Aave ocupa o terceiro lugar em termos de TVL no espaço DeFi, alcançando 1.069,4 milhões de dólares.
Funcionalidades principais do Aave
As funcionalidades principais do Aave incluem:
Pool de empréstimos: os usuários podem depositar ativos no pool para ganhar juros ou pegar ativos emprestados do pool.
aToken: Quando o usuário deposita ativos, recebe a quantidade correspondente de aToken como recibo.
Mecanismo de taxa de juros: Aave utiliza um modelo de taxa de juros dinâmica, ajustando automaticamente a taxa de juros com base na oferta e demanda de fundos.
Empréstimo relâmpago: permite que os usuários realizem empréstimos sem garantia dentro de um bloco.
Mecanismo de liquidação: Quando o fator de saúde do mutuário fica abaixo de 1, o procedimento de liquidação é acionado.
Governança: Os detentores de tokens AAVE podem participar das decisões de governança do protocolo.
Principais Atualizações do Aave V4
As principais atualizações do Aave V4 incluem:
Camada de liquidez unificada: integrar a liquidez de diferentes versões e módulos de funcionalidade.
Prémio de liquidez: ajusta dinamicamente a taxa de juros de empréstimo com base no risco do ativo.
Controle de taxa difusa: ajuste automático da curva de taxa para otimizar a eficiência do capital.
Conta inteligente e tesouraria: simplificar a operação do usuário, aumentar a segurança.
Integração nativa GHO: integração profunda da funcionalidade da moeda estável GHO.
Aave Network: propôs a construção de uma rede dedicada.
Desempenho de mercado da Aave
Até 15 de maio de 2024, o TVL da Aave atingiu 1.025,2 milhões de dólares, ocupando o primeiro lugar entre os protocolos de empréstimo DeFi. O número de usuários da Aave V3 chegou a 14.752, superando em muito os 186 da V2.
Em abril de 2024, o volume de negociação da Aave atingiu 2,6588 bilhões de dólares, um aumento de 16,9% em relação a março. O Aave V3 melhorou significativamente a utilização de ativos através do modo eficiente (E-Mode), posicionando-se como líder entre os protocolos semelhantes.
Desafios enfrentados pelo Aave
A competição no campo dos empréstimos entre cadeias está a aumentar, o lançamento lento do Aave V3 pode afetar a competitividade.
Soluções de empréstimo inovadoras estão a surgir constantemente, e a Aave precisa de oferecer uma proposta de valor única para atrair utilizadores.
A integração da stablecoin GHO com a funcionalidade de empréstimos Aave não é suficientemente próxima, e seu papel ainda não foi plenamente aproveitado.
Sugestões para o Desenvolvimento Futuro
Reforçar os serviços de empréstimo principais, melhorando a capacidade de empréstimos entre cadeias.
Impulsionar o GHO para um desenvolvimento adicional, integrando-se profundamente com a plataforma Aave.
Acelerar a construção da Aave Network, aumentando a competitividade do ecossistema como um todo.
Expandir o ecossistema de negócios não relacionados a empréstimos, como o protocolo social Lens, etc.
Continuar a otimizar a utilização de ativos e a experiência do usuário.
Através dessas estratégias, a Aave espera consolidar sua posição de liderança no mercado e manter uma vantagem na crescente concorrência de DeFi.
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ShadowStaker
· 07-08 01:55
hmm... mais um jogo de otimização de estratégia de rendimento. ngl o potencial de MEV aqui é intrigante, mas as métricas de risco do protocolo precisam de trabalho
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ForkTongue
· 07-08 01:46
O rei dos empréstimos já não consegue ficar parado.
O plano de atualização Aave V4 visa a eficiência de capital e aprofunda completamente o ecossistema de empréstimos em cadeia cruzada.
A evolução do empréstimo descentralizado: de ETHLend a Aave V4
Aave é o líder do mercado de empréstimos DeFi, com um valor total locked de (TVL), ocupando a terceira posição entre os projetos DeFi. A empresa-mãe da Aave, Avara, está gradualmente expandindo seus negócios para novas áreas como empréstimos cross-chain, stablecoins, protocolos sociais e plataformas de empréstimos institucionais.
O suprimento total de tokens AAVE é de 16 milhões, dos quais 13 milhões foram alocados para os detentores de tokens e 3 milhões foram injetados na reserva do ecossistema Aave. Atualmente, a quantidade total de tokens AAVE em circulação no mercado é de aproximadamente 14,8 milhões.
Com a recuperação do mercado, o TVL e o preço da Aave aumentaram. A Avara anunciou recentemente o plano de atualização da versão Aave V4, com foco em melhorar ainda mais a liquidez e a utilização de ativos.
A versão Aave V3 já substituiu basicamente a versão V2, liderando em TVL, volume de negociação e número de cadeias suportadas em relação a outros protocolos de empréstimo.
Avara também enfrenta alguns desafios na expansão dos negócios. Sua principal receita ainda depende de operações de empréstimos tradicionais. A stablecoin GHO recentemente recuperou seu anexo, enquanto o TVL da plataforma de empréstimos institucional Aave Arc permanece em níveis baixos há muito tempo.
Para o futuro desenvolvimento da Aave, as recomendações incluem: otimizar soluções de empréstimos entre cadeias, fortalecer o negócio de stablecoins e integrá-lo profundamente com a plataforma Aave, integrar capacidades DeFi em novos negócios e consolidar todos os setores de negócios em um ecossistema abrangente.
A evolução do Aave
Em maio de 2017, Stani Kulechov fundou o projeto ETHLend. No final de 2018, o ETHLend transformou-se em Aave, mudando do modelo P2P para o modelo P2C, introduzindo o modelo de pool de liquidez.
Em novembro de 2023, a Aave Companies foi renomeada para Avara. A Avara lançou gradualmente novos negócios, incluindo a stablecoin GHO, o protocolo de rede social Lens e a plataforma de empréstimos institucionais Aave Arc, e começou a fazer uma estratégia de posicionamento em áreas como carteiras de criptomoedas e jogos.
Atualmente, a versão Aave V3 está em uso estável, com serviços expandidos para 12 blockchains diferentes. Em maio de 2024, a Aave Labs anunciou a proposta de atualização da versão V4.
Até 15 de maio de 2024, Aave ocupa o terceiro lugar em termos de TVL no espaço DeFi, alcançando 1.069,4 milhões de dólares.
Funcionalidades principais do Aave
As funcionalidades principais do Aave incluem:
Pool de empréstimos: os usuários podem depositar ativos no pool para ganhar juros ou pegar ativos emprestados do pool.
aToken: Quando o usuário deposita ativos, recebe a quantidade correspondente de aToken como recibo.
Mecanismo de taxa de juros: Aave utiliza um modelo de taxa de juros dinâmica, ajustando automaticamente a taxa de juros com base na oferta e demanda de fundos.
Empréstimo relâmpago: permite que os usuários realizem empréstimos sem garantia dentro de um bloco.
Mecanismo de liquidação: Quando o fator de saúde do mutuário fica abaixo de 1, o procedimento de liquidação é acionado.
Governança: Os detentores de tokens AAVE podem participar das decisões de governança do protocolo.
Principais Atualizações do Aave V4
As principais atualizações do Aave V4 incluem:
Camada de liquidez unificada: integrar a liquidez de diferentes versões e módulos de funcionalidade.
Prémio de liquidez: ajusta dinamicamente a taxa de juros de empréstimo com base no risco do ativo.
Controle de taxa difusa: ajuste automático da curva de taxa para otimizar a eficiência do capital.
Conta inteligente e tesouraria: simplificar a operação do usuário, aumentar a segurança.
Integração nativa GHO: integração profunda da funcionalidade da moeda estável GHO.
Aave Network: propôs a construção de uma rede dedicada.
Desempenho de mercado da Aave
Até 15 de maio de 2024, o TVL da Aave atingiu 1.025,2 milhões de dólares, ocupando o primeiro lugar entre os protocolos de empréstimo DeFi. O número de usuários da Aave V3 chegou a 14.752, superando em muito os 186 da V2.
Em abril de 2024, o volume de negociação da Aave atingiu 2,6588 bilhões de dólares, um aumento de 16,9% em relação a março. O Aave V3 melhorou significativamente a utilização de ativos através do modo eficiente (E-Mode), posicionando-se como líder entre os protocolos semelhantes.
Desafios enfrentados pelo Aave
A competição no campo dos empréstimos entre cadeias está a aumentar, o lançamento lento do Aave V3 pode afetar a competitividade.
Soluções de empréstimo inovadoras estão a surgir constantemente, e a Aave precisa de oferecer uma proposta de valor única para atrair utilizadores.
A integração da stablecoin GHO com a funcionalidade de empréstimos Aave não é suficientemente próxima, e seu papel ainda não foi plenamente aproveitado.
Sugestões para o Desenvolvimento Futuro
Reforçar os serviços de empréstimo principais, melhorando a capacidade de empréstimos entre cadeias.
Impulsionar o GHO para um desenvolvimento adicional, integrando-se profundamente com a plataforma Aave.
Acelerar a construção da Aave Network, aumentando a competitividade do ecossistema como um todo.
Expandir o ecossistema de negócios não relacionados a empréstimos, como o protocolo social Lens, etc.
Continuar a otimizar a utilização de ativos e a experiência do usuário.
Através dessas estratégias, a Aave espera consolidar sua posição de liderança no mercado e manter uma vantagem na crescente concorrência de DeFi.