Penjualan Aset Kripto Mengakibatkan Pembekuan Kartu Bank dan Alasan, Risiko, serta Strategi Penanganannya
Baru-baru ini, beberapa pemegang Aset Kripto mengalami pembekuan kartu bank setelah menjual aset digital (terutama USDT), bahkan menerima telepon dari polisi yang meminta "bantuan untuk penyelidikan". Artikel ini akan membahas secara rinci penyebab fenomena ini, risiko potensial, dan cara menghadapinya.
Mengapa menjual Aset Kripto secara murni dapat menimbulkan masalah?
Pertama, perlu dipahami sebuah premis penting: di negara kita, hanya memiliki Aset Kripto tidaklah ilegal. Saat ini, negara kita belum mengeluarkan undang-undang, peraturan administratif Dewan Negara, atau perintah administratif yang secara langsung menargetkan Aset Kripto. Meskipun ada dokumen normatif seperti "Pengumuman 9.4", "Pemberitahuan 9.24", dokumen-dokumen ini memiliki tingkat yang lebih rendah dan tidak membentuk "hukum pendahuluan" dalam arti hukum pidana, serta tidak secara jelas melarang warga negara untuk memiliki Aset Kripto.
Jadi, mengapa menjual Aset Kripto dapat menyebabkan kartu bank dibekukan dan "membantu penyelidikan"? Alasan utamanya adalah sebagai berikut:
1. Saluran penjualan yang tidak teratur, mungkin melibatkan "uang haram"
"Uang Kotor" biasanya merujuk pada dana ilegal yang terlibat dalam penipuan telekomunikasi atau perjudian online. Beberapa platform perdagangan yang tidak teratur mungkin secara keliru mencocokkan dana ini, bahkan ada beberapa platform yang berkolusi dengan saluran pencucian uang kriminal hulu. Pertukaran Aset Kripto menjadi fiat mungkin menjadi salah satu bagian dari proses pencucian uang.
Di negara kami, tindakan pencucian uang dilarang keras. Jika bank mencurigai bahwa dana yang diterima di akun mungkin berasal dari sumber ilegal, biasanya mereka akan mengambil langkah-langkah pembekuan. Bagi pengguna biasa, sulit untuk menilai apakah suatu transaksi tunggal melibatkan "uang hitam", sementara bank melakukan penilaian risiko berdasarkan frekuensi transaksi, aliran dana, dan tujuan akun.
2. Mengejar nilai tukar yang tinggi, bekerja sama dengan orang yang tidak dikenal
Beberapa layanan yang disebut sebagai "layanan suku bunga tinggi" mungkin sebenarnya adalah cara operasi dari bank bawah tanah. Lembaga-lembaga ini terutama terlibat dalam bisnis pertukaran mata uang asing, biasanya menggunakan operasi "perdagangan silang", di mana mereka menarik mata uang fiat di satu negara, sambil menyimpan jumlah yang setara di negara lain. Meskipun cara ini mungkin menawarkan suku bunga yang lebih menguntungkan dibandingkan saluran resmi, ada banyak masalah terkait legitimasi sumber dana mereka.
Bank bawah tanah mungkin bekerja sama dengan platform operasi ilegal atau kelompok penipuan untuk memastikan likuiditas mata uang fiat mereka. Begitu dana yang tidak jelas asalnya masuk ke akun pengguna biasa, hal ini dapat dengan mudah menimbulkan risiko hukum.
3. Masalah terdapat pada perilaku pengguna itu sendiri
Dalam praktiknya, beberapa pengguna mungkin juga terlibat dalam perilaku yang meragukan atau memiliki sumber pendapatan yang sulit dijelaskan. Misalnya, ada pengguna yang menerima dana yang terlibat dalam perjudian daring karena alasan platform saat menjual Aset Kripto, yang mengakibatkan lebih dari 400.000 yuan di rekening banknya dibekukan. Penyelidikan lebih lanjut menemukan bahwa pengguna tersebut juga pernah terlibat dalam aktivitas perjudian online dan terdapat campur aduk dana yang besar, yang membuat keabsahan sumber dana sulit dibuktikan. Ditambah dengan kurangnya sumber pendapatan legal yang stabil, ini secara langsung menyebabkan kesulitan dalam proses pembekuan.
Apakah "Membantu Penyidikan" dapat menimbulkan risiko pidana?
Jika hanya terlibat dalam perdagangan Aset Kripto, biasanya tidak akan menimbulkan risiko pidana. Berdasarkan Pasal 64 Kitab Undang-Undang Hukum Pidana kita, hanya hasil ilegal dari pelaku kejahatan yang harus disita atau diperintahkan untuk dikembalikan. Jika dana dalam akun benar-benar merupakan uang hasil kejahatan, pihak kepolisian berhak untuk menyita, tetapi pada saat itu pemilik akun bukanlah tersangka kriminal, melainkan "korban" yang terkena dampak dana yang terlibat.
Namun, dalam beberapa keadaan khusus, seperti ketika pengguna memiliki hubungan khusus yang melebihi hubungan biasa dengan sumber dana, dan memiliki pemahaman tertentu tentang sifat tidak wajar dari sumber dana platform, maka mereka mungkin menghadapi risiko hukum yang lebih kompleks, yang terutama mencakup kejahatan menyembunyikan dan menyamarkan hasil kejahatan serta membantu aktivitas kejahatan jaringan informasi.
Strategi Penanganan Saat Menghadapi Kartu Beku dan "Bantuan Investigasi"
Lakukan penilaian risiko kriminal diri sendiri. Jika dipastikan tidak ada perilaku ilegal lainnya, Anda dapat bekerja sama dengan penyelidikan dan menyiapkan bukti terkait yang menunjukkan bahwa Anda legal.
Hubungi bank terkait, konfirmasi lembaga yudisial yang melaksanakan pembekuan serta kontaknya, dan usahakan untuk mendapatkan rekaman aliran bank terkait transaksi dana.
Menghubungi platform perdagangan Aset Kripto untuk meminta catatan transaksi.
Menyusun pernyataan situasi yang rinci, menjelaskan dengan jelas keadaan transaksi Aset Kripto dan sumber dana Anda. Jika perlu, Anda dapat mencari bantuan dari pengacara profesional.
Jika pihak kepolisian setempat meminta untuk hadir dan menjelaskan situasi, harus berkonsultasi dengan pengacara profesional terlebih dahulu, dan setelah mempersiapkan dengan baik, baru kemudian berkoordinasi dalam penyelidikan. Untuk permintaan pembekuan dan penyelidikan dari instansi kepolisian di luar daerah, perlu lebih berhati-hati.
Kesimpulan
Menghadapi pembekuan rekening bank, tidak perlu panik berlebihan, karena pembekuan tidak selalu berarti terlibat dalam kasus kriminal. Namun, perlu dicatat bahwa, terlepas dari apakah pemegang akun adalah tersangka kriminal atau tidak, jika dana dalam akun tersebut benar-benar merupakan uang hasil kejahatan, bahkan jika dipegang dengan "niat baik", dapat menghadapi risiko penarikan kembali dana secara keseluruhan atau sebagian.
Semoga semua pemegang Aset Kripto dapat melakukan transaksi dengan aman dan sesuai aturan, menghindari risiko hukum yang tidak perlu. Saat menghadapi masalah, mencari saran hukum profesional dengan cepat adalah pilihan yang bijak.
Lihat Asli
Halaman ini mungkin berisi konten pihak ketiga, yang disediakan untuk tujuan informasi saja (bukan pernyataan/jaminan) dan tidak boleh dianggap sebagai dukungan terhadap pandangannya oleh Gate, atau sebagai nasihat keuangan atau profesional. Lihat Penafian untuk detailnya.
13 Suka
Hadiah
13
5
Bagikan
Komentar
0/400
alpha_leaker
· 07-20 14:14
Hukum tinggi, setan lebih tinggi.
Lihat AsliBalas0
GasWaster
· 07-18 21:31
suckers akhirnya terbangun
Lihat AsliBalas0
GasFeeBarbecue
· 07-18 21:14
Sudah tahun 2024 masih takut diperiksa kartu?
Lihat AsliBalas0
MetaverseHermit
· 07-18 21:11
Suckers di dalam lingkaran itu memang tidak belajar dari pengalaman.
Aset Kripto yang Dijual Menyebabkan Risiko Pembekuan Kartu Bank: Analisis Lengkap Strategi Penanganan
Penjualan Aset Kripto Mengakibatkan Pembekuan Kartu Bank dan Alasan, Risiko, serta Strategi Penanganannya
Baru-baru ini, beberapa pemegang Aset Kripto mengalami pembekuan kartu bank setelah menjual aset digital (terutama USDT), bahkan menerima telepon dari polisi yang meminta "bantuan untuk penyelidikan". Artikel ini akan membahas secara rinci penyebab fenomena ini, risiko potensial, dan cara menghadapinya.
Mengapa menjual Aset Kripto secara murni dapat menimbulkan masalah?
Pertama, perlu dipahami sebuah premis penting: di negara kita, hanya memiliki Aset Kripto tidaklah ilegal. Saat ini, negara kita belum mengeluarkan undang-undang, peraturan administratif Dewan Negara, atau perintah administratif yang secara langsung menargetkan Aset Kripto. Meskipun ada dokumen normatif seperti "Pengumuman 9.4", "Pemberitahuan 9.24", dokumen-dokumen ini memiliki tingkat yang lebih rendah dan tidak membentuk "hukum pendahuluan" dalam arti hukum pidana, serta tidak secara jelas melarang warga negara untuk memiliki Aset Kripto.
Jadi, mengapa menjual Aset Kripto dapat menyebabkan kartu bank dibekukan dan "membantu penyelidikan"? Alasan utamanya adalah sebagai berikut:
1. Saluran penjualan yang tidak teratur, mungkin melibatkan "uang haram"
"Uang Kotor" biasanya merujuk pada dana ilegal yang terlibat dalam penipuan telekomunikasi atau perjudian online. Beberapa platform perdagangan yang tidak teratur mungkin secara keliru mencocokkan dana ini, bahkan ada beberapa platform yang berkolusi dengan saluran pencucian uang kriminal hulu. Pertukaran Aset Kripto menjadi fiat mungkin menjadi salah satu bagian dari proses pencucian uang.
Di negara kami, tindakan pencucian uang dilarang keras. Jika bank mencurigai bahwa dana yang diterima di akun mungkin berasal dari sumber ilegal, biasanya mereka akan mengambil langkah-langkah pembekuan. Bagi pengguna biasa, sulit untuk menilai apakah suatu transaksi tunggal melibatkan "uang hitam", sementara bank melakukan penilaian risiko berdasarkan frekuensi transaksi, aliran dana, dan tujuan akun.
2. Mengejar nilai tukar yang tinggi, bekerja sama dengan orang yang tidak dikenal
Beberapa layanan yang disebut sebagai "layanan suku bunga tinggi" mungkin sebenarnya adalah cara operasi dari bank bawah tanah. Lembaga-lembaga ini terutama terlibat dalam bisnis pertukaran mata uang asing, biasanya menggunakan operasi "perdagangan silang", di mana mereka menarik mata uang fiat di satu negara, sambil menyimpan jumlah yang setara di negara lain. Meskipun cara ini mungkin menawarkan suku bunga yang lebih menguntungkan dibandingkan saluran resmi, ada banyak masalah terkait legitimasi sumber dana mereka.
Bank bawah tanah mungkin bekerja sama dengan platform operasi ilegal atau kelompok penipuan untuk memastikan likuiditas mata uang fiat mereka. Begitu dana yang tidak jelas asalnya masuk ke akun pengguna biasa, hal ini dapat dengan mudah menimbulkan risiko hukum.
3. Masalah terdapat pada perilaku pengguna itu sendiri
Dalam praktiknya, beberapa pengguna mungkin juga terlibat dalam perilaku yang meragukan atau memiliki sumber pendapatan yang sulit dijelaskan. Misalnya, ada pengguna yang menerima dana yang terlibat dalam perjudian daring karena alasan platform saat menjual Aset Kripto, yang mengakibatkan lebih dari 400.000 yuan di rekening banknya dibekukan. Penyelidikan lebih lanjut menemukan bahwa pengguna tersebut juga pernah terlibat dalam aktivitas perjudian online dan terdapat campur aduk dana yang besar, yang membuat keabsahan sumber dana sulit dibuktikan. Ditambah dengan kurangnya sumber pendapatan legal yang stabil, ini secara langsung menyebabkan kesulitan dalam proses pembekuan.
Apakah "Membantu Penyidikan" dapat menimbulkan risiko pidana?
Jika hanya terlibat dalam perdagangan Aset Kripto, biasanya tidak akan menimbulkan risiko pidana. Berdasarkan Pasal 64 Kitab Undang-Undang Hukum Pidana kita, hanya hasil ilegal dari pelaku kejahatan yang harus disita atau diperintahkan untuk dikembalikan. Jika dana dalam akun benar-benar merupakan uang hasil kejahatan, pihak kepolisian berhak untuk menyita, tetapi pada saat itu pemilik akun bukanlah tersangka kriminal, melainkan "korban" yang terkena dampak dana yang terlibat.
Namun, dalam beberapa keadaan khusus, seperti ketika pengguna memiliki hubungan khusus yang melebihi hubungan biasa dengan sumber dana, dan memiliki pemahaman tertentu tentang sifat tidak wajar dari sumber dana platform, maka mereka mungkin menghadapi risiko hukum yang lebih kompleks, yang terutama mencakup kejahatan menyembunyikan dan menyamarkan hasil kejahatan serta membantu aktivitas kejahatan jaringan informasi.
Strategi Penanganan Saat Menghadapi Kartu Beku dan "Bantuan Investigasi"
Lakukan penilaian risiko kriminal diri sendiri. Jika dipastikan tidak ada perilaku ilegal lainnya, Anda dapat bekerja sama dengan penyelidikan dan menyiapkan bukti terkait yang menunjukkan bahwa Anda legal.
Hubungi bank terkait, konfirmasi lembaga yudisial yang melaksanakan pembekuan serta kontaknya, dan usahakan untuk mendapatkan rekaman aliran bank terkait transaksi dana.
Menghubungi platform perdagangan Aset Kripto untuk meminta catatan transaksi.
Menyusun pernyataan situasi yang rinci, menjelaskan dengan jelas keadaan transaksi Aset Kripto dan sumber dana Anda. Jika perlu, Anda dapat mencari bantuan dari pengacara profesional.
Jika pihak kepolisian setempat meminta untuk hadir dan menjelaskan situasi, harus berkonsultasi dengan pengacara profesional terlebih dahulu, dan setelah mempersiapkan dengan baik, baru kemudian berkoordinasi dalam penyelidikan. Untuk permintaan pembekuan dan penyelidikan dari instansi kepolisian di luar daerah, perlu lebih berhati-hati.
Kesimpulan
Menghadapi pembekuan rekening bank, tidak perlu panik berlebihan, karena pembekuan tidak selalu berarti terlibat dalam kasus kriminal. Namun, perlu dicatat bahwa, terlepas dari apakah pemegang akun adalah tersangka kriminal atau tidak, jika dana dalam akun tersebut benar-benar merupakan uang hasil kejahatan, bahkan jika dipegang dengan "niat baik", dapat menghadapi risiko penarikan kembali dana secara keseluruhan atau sebagian.
Semoga semua pemegang Aset Kripto dapat melakukan transaksi dengan aman dan sesuai aturan, menghindari risiko hukum yang tidak perlu. Saat menghadapi masalah, mencari saran hukum profesional dengan cepat adalah pilihan yang bijak.