Lebih dari 55 miliar USDT perputaran dana: Mengungkap jejak on-chain dari sebuah platform pembayaran

Baru-baru ini, sebuah platform bernama Huibang Payment menarik perhatian tinggi dari otoritas pengawas. Platform tersebut dituduh terlibat dalam kegiatan penerimaan, pemindahan, dan penarikan dana yang diduga penipuan, terutama melakukan transaksi USDT secara sering di jaringan TRON. Untuk memahami lebih dalam tentang karakteristik perilaku on-chain-nya, sebuah perusahaan keamanan blockchain melakukan analisis mendetail terhadap perilaku deposit dan penarikan USDT platform tersebut di jaringan TRON berdasarkan alat anti pencucian uang on-chain dan data publik.

Gambaran Umum Aliran Dana on-chain

Total jumlah deposit dan penarikan

Data menunjukkan, antara 1 Januari 2024 hingga 23 Juni 2025:

• Total penarikan: 57,246,854,379 USDT
• Total deposit: 54,475,887,524 USDT

Ini menunjukkan bahwa platform ini mengalami aliran masuk dan keluar dana yang besar dalam satu setengah tahun terakhir, dengan jumlah penarikan yang terus-menerus melebihi jumlah deposit, dengan selisih keduanya mencapai 2,771 juta USDT, menunjukkan karakteristik "aliran bersih dana keluar" yang jelas.

Arah Aliran Dana Mingguan

Arus dana di platform ini terus aktif, dan mencapai puncak pada tiga titik waktu berikut:

1. 8 Juli 2024: Terjadi puncak yang signifikan untuk pertama kalinya, baik setoran maupun penarikan masing-masing melampaui 1 miliar USDT.
2. Maret dan Mei 2025: Dua kali jumlah penarikan mendekati atau melebihi 11 miliar USDT.

analisis jumlah transaksi

Jumlah transaksi penarikan mulai meningkat secara bertahap sejak Februari 2024, mencapai puncaknya pada 12 Mei 2025 dengan hampir 150.000 transaksi dalam satu hari, menunjukkan karakteristik "penarikan frekuensi tinggi". Sebaliknya, jumlah transaksi setoran meskipun secara keseluruhan meningkat, tetapi fluktuasinya relatif kecil, jumlah setoran juga meningkat secara stabil hingga hampir 140.000 transaksi per hari, dan tingkat aktivitas pengguna secara keseluruhan tidak mengalami penurunan yang signifikan.

Perlu dicatat bahwa puncak jumlah penarikan pada bulan Maret dan Mei 2025 disertai dengan peningkatan jumlah transaksi yang bersamaan, kedua puncak tersebut hampir tumpang tindih.

Analisis Perilaku Pengguna

jumlah pengguna aktif

Sejak awal 2024, jumlah alamat penyetoran aktif di platform ini di jaringan TRON telah meningkat dari kurang dari 30.000 menjadi lebih dari 80.000, menunjukkan tren pertumbuhan yang stabil. Ini menunjukkan bahwa platform masih terus menarik pengguna baru, tetapi laju pertumbuhannya sedikit melambat.

Analisis Alamat Aktif

Alamat Penarikan TOP 3

1. Alamat 1: Total penarikan sebesar 8,16 miliar USDT, berinteraksi dengan beberapa alamat yang ditandai sebagai "sanksi", "pencurian", dll.
2. Alamat 2: Total penarikan 5,8 juta USDT, diduga merupakan alamat dompet yang dikendalikan oleh platform jaminan tertentu.
3. Alamat 3: Total penarikan 5,12 juta USDT, berinteraksi dengan beberapa platform.

Alamat Deposit TOP 3

1. Alamat 4: Total deposit 16,65 miliar USDT, diduga merupakan alamat dompet yang dikendalikan oleh platform jaminan tertentu.
2. Alamat 5: Total deposit 4,49 juta USDT, diduga merupakan alamat dompet panas dari suatu platform.
3. Alamat 6: Total deposit 4,36 juta USDT, juga diduga sebagai alamat dompet panas dari suatu platform.

Analisis Waktu Aktif

Analisis dilakukan terhadap 10 alamat pengguna biasa yang dipilih secara acak, ditemukan:

• Transaksi penarikan terutama terkonsentrasi pada waktu UTC 01:00-16:00, di mana 07:00-13:00 adalah periode frekuensi tinggi.
• Operasi deposit terutama terfokus pada waktu UTC 03:00-10:00, yang sebagian tumpang tindih dengan periode aktif alamat penarikan.

Dinamika Regulasi Internasional

Dalam beberapa waktu terakhir, berbagai lembaga regulasi internasional dan badan penegak hukum telah mengambil serangkaian tindakan terhadap platform dan perusahaan terkaitnya:

• Pada Juli 2024, sebuah perusahaan analisis blockchain melaporkan bahwa sebuah alamat yang terkait dengan platform tersebut dibekukan sebesar 29.620.000 USDT.
• Pada Mei 2025, Departemen Keuangan AS mengusulkan untuk melarang lembaga keuangan AS memberikan layanan kepada perusahaan induk platform tersebut.
• Dalam bulan yang sama, Kantor PBB untuk Narkoba dan Kejahatan mencatat dalam laporannya bahwa platform ini telah menjadi bagian dari "ekosistem industrialisasi penipuan jaringan" di Asia Tenggara.
• Laporan dari beberapa perusahaan analisis cryptocurrency menunjukkan bahwa platform ini dan perusahaan terkaitnya terlibat dalam sejumlah besar transaksi yang mencurigakan.

Data dan analisis ini memberikan dukungan dasar untuk memahami lebih lanjut tentang aktivitas on-chain dari platform tersebut, serta menyoroti perlunya memperkuat regulasi terhadap platform semacam itu.