FBI 2024 Laporan Penipuan Aset Kripto

Baru-baru ini, Biro Investigasi Federal AS mengumumkan "Laporan Penipuan Aset Kripto 2024", yang didasarkan pada data yang dikumpulkan oleh Pusat Pengaduan Kejahatan Siber pada tahun 2024. Laporan ini menganalisis secara komprehensif jumlah keluhan terkait aset kripto, skala kerugian, karakteristik korban, jenis kejahatan, dan situasi pemulihan aset. Artikel ini akan melakukan interpretasi mendalam terhadap poin-poin utama dalam laporan tersebut, untuk membantu pembaca memahami tren terbaru dan meningkatkan kesadaran serta kemampuan pencegahan terhadap ancaman keamanan siber yang kompleks.

1. Gambaran Umum Data Keluhan 2024

Situasi Umum

Pada tahun 2024, Pusat Pengaduan Kejahatan Jaringan menerima total 859.532 pengaduan, yang mengakibatkan kerugian nyata sebesar 16,6 miliar dolar, meningkat 33% dibandingkan tahun 2023. Di antara pengaduan tersebut, 256.256 melibatkan kerugian dana nyata, dengan rata-rata kerugian per kejadian sekitar 19.372 dolar. Penipuan jaringan menyumbang 83% dari total kerugian.

Aset Kripto terkait

Aset Kripto terkait keluhan mencapai 149.686, menyebabkan kerugian sebesar 9,3 miliar dolar AS, dengan jumlah kerugian meningkat 66% dibandingkan tahun lalu. Kelompok usia di atas 60 tahun adalah kelompok yang paling banyak menjadi korban.

kelompok usia di atas 60 tahun

Kelompok ini mengajukan 147.127 keluhan, melaporkan kerugian sebesar 4,885 miliar USD. Jumlah keluhan meningkat 46% dibandingkan tahun lalu, dan jumlah kerugian meningkat 43%. Di antara mereka, 7.500 orang melaporkan kerugian lebih dari 100.000 USD, dengan kerugian rata-rata mencapai 83.000 USD.

2. Analisis Kelompok Korban

Distribusi Usia Umum

• Di bawah 20 tahun: 17.993 pengaduan, kerugian 22,5 juta dolar
• Usia 20-29 tahun: 71.399 keluhan, kerugian 5,401 juta dolar
• 30-39 tahun: 108.899 pengaduan, kerugian 1,4 miliar dolar AS
• 40-49 tahun: 112.755 pengaduan, kerugian 2,2 miliar dolar AS
• 50-59 tahun: 84.540 mulai mengajukan keluhan, kerugian 2,5 miliar dolar AS
• Usia di atas 60 tahun: 147.127 pengaduan, kerugian 4,8 miliar dolar

Aset Kripto受害群体

Kelompok usia di atas 60 tahun mengalami kerugian paling parah dalam penipuan investasi Aset Kripto, dengan jumlah keluhan mencapai 8.043 kasus dan jumlah kerugian mencapai 1,6 miliar dolar AS. Kelompok ini menjadi target utama penipu karena kurangnya kesadaran akan penipuan dan ketidakakrabannya dengan metode pembayaran baru.

3. Analisis Jenis Kejahatan

peringkat jumlah pengaduan

1. Phishing/penipuan elektronik: 193.407 kasus
2. Ransom: 86,415 mulai
3. Kebocoran data pribadi: 64.882 kejadian
4. Penipuan jenis penolakan pembayaran/transaksi gagal: 49.572 kasus
5. Penipuan investasi: 47,919 kasus

Peringkat Jumlah Kerugian

1. Penipuan investasi: 65,7 juta dolar AS
2. Penipuan Email Bisnis(BEC): 27.7 miliar dolar
3. Penipuan dukungan teknis: 14,6 miliar dolar
4. Kebocoran data pribadi: 1,45 miliar dolar AS
5. Penipuan jenis penolakan pembayaran/transaksi gagal: 7.85 juta dolar

Aset Kripto terkait kejahatan

Keluhan terbanyak adalah pemerasan (47.054 kasus) dan penipuan investasi (41.557 kasus). Kerugian terbesar adalah penipuan investasi (5,8 miliar dolar) dan kebocoran data pribadi (1,1 miliar dolar).

Jenis penipuan utama untuk kelompok usia di atas 60 tahun

Jumlah keluhan terbanyak: phishing, dukungan teknis, pemerasan, kebocoran data pribadi, penipuan investasi. Kerugian terbesar: penipuan investasi, dukungan teknis, penipuan emosional, penipuan email bisnis, kebocoran data pribadi.

4. Penipuan Jaringan dan Pemulihan Aset

keadaan keseluruhan penipuan jaringan

Pada tahun 2024, total 333.981 pengaduan penipuan online diterima, yang menyebabkan kerugian sebesar 13,7 miliar dolar AS, atau 83% dari total kerugian tahunan. Metode transaksi utama termasuk Aset Kripto, pengiriman uang, dan pembayaran dengan kartu kredit.

Taktik penipuan yang khas

• Penipuan Pusat Panggilan: 53.369 kasus, kerugian 1,9 miliar dolar
• Penipuan mendesak (mengaku sebagai kerabat meminta bantuan): 357 kasus, kerugian 2,7 juta dolar
• Penipuan jalan tol (phishing SMS): 59.271 kasus, kerugian 129.000 dolar AS
• Penipuan pengiriman emas: 525 kasus, kerugian 2,19 juta dolar AS

Ancaman jaringan

263.455 keluhan terkait ancaman jaringan menyebabkan kerugian sebesar 1,571 miliar dolar AS. Varian ransomware utama termasuk Akira, LockBit, RansomHub, FOG, PLAY.

hasil pemulihan aset

• Otoritas terkait menangani 3.020 permintaan pembekuan, membekukan dana sebesar 5,6 juta USD, dengan tingkat keberhasilan pemulihan sebesar 66%
• "Tindakan Peningkatan" berhasil memberi tahu 4.323 korban penipuan enkripsi, memulihkan sekitar 2,85 juta dolar potensi kerugian
• Bekerja sama dengan otoritas penegak hukum India untuk memerangi penipuan pusat panggilan, menangkap 215 orang, meningkat 700% dibandingkan tahun lalu.
• Berhasil membekukan dan memulihkan sejumlah besar dana dalam proyek penipuan keuangan

5. Saran untuk Mencegah Penipuan Aset Kripto

1. Tingkatkan kewaspadaan, hindari godaan imbal hasil tinggi: Investasi dengan imbal hasil tinggi dan risiko nol seringkali adalah penipuan.
2. Verifikasi legalitas platform perdagangan: gunakan bursa yang resmi dan teratur, hindari mengklik tautan yang tidak jelas di iklan media sosial.
3. Hindari mentransfer uang kepada orang asing: Jangan percayai "mentor investasi" atau "teman" yang dikenal di internet.
4. Waspadai transaksi ATM Aset Kripto: Penipu sering meminta korban untuk melakukan pembayaran melalui ATM, harus selalu waspada.
5. Gunakan otentikasi dua faktor(2FA): Meningkatkan keamanan akun, mencegah peretasan

Ringkasan

Laporan penipuan aset kripto 2024 menunjukkan bahwa kejahatan siber terkait aset kripto menunjukkan tren baru: kasus koin meningkat secara signifikan, kelompok lansia menjadi korban utama; metode penipuan semakin profesional dan internasional, aset kripto telah menjadi alat transfer dana pilihan para penjahat.

Meskipun pemulihan aset dan kerja sama penegakan hukum lintas negara telah menunjukkan kemajuan, dari segi skala kerugian keseluruhan dan tren pertumbuhan, pengguna biasa masih perlu tetap waspada dan secara nyata meningkatkan kesadaran pencegahan keamanan. Bagi pemerintah dan lembaga keuangan, terus memperkuat kerja sama internasional, penegakan regulasi, dan pelacakan arus dana akan menjadi langkah kunci untuk mengekang kejahatan siber dan meningkatkan efisiensi penegakan hukum.