الحدود القانونية في نزاعات استثمار المال الافتراضي: التمييز بين خسائر الاستثمار وجريمة الاحتيال

المقدمة

منذ إصدار "إشعار 9.24" في عام 2021، تشكلت سياسة تنظيم العملات الافتراضية في بلادنا على توافق أساسي: لا يُحظر على المواطنين الاستثمار في العملات الافتراضية ومشتقاتها، ولكن الأفعال التي تخالف النظام العام والأخلاق لا تحظى بالحماية القانونية، ويتحمل المستثمرون المخاطر بأنفسهم. نظرًا لأن العملات الافتراضية لا تُعتبر عملة قانونية، فإنه لا ينبغي تداولها كعملة في السوق. وقد أدى ذلك إلى بعض الصعوبات في الممارسة القضائية: أصبح من الصعب جدًا تقديم الدعاوى المدنية، بينما تكون معايير الإثبات في القضايا الجنائية مرتفعة للغاية.

ومع ذلك، فإن درجة اعتراف السلطات القضائية بخصائص الملكية للعملات الافتراضية الرئيسية تزداد. في بعض الأحيان، قد تظهر حالات متطرفة، حيث يمكن حتى اعتبار نزاعات الاستثمار في العملات الافتراضية البحتة كقضايا جنائية. لذلك، يصبح من المهم بشكل خاص التمييز بوضوح بين "النزاعات المدنية" و"الجرائم الجنائية". ستقوم هذه المقالة بتحليل هذه المسألة بالتفصيل من خلال دراسة حالة محددة.

1. نظرة عامة على القضية

في حكم علني من محكمة وسط مدينة فوشان بمقاطعة قوانغدونغ (رقم 300 (2024) يوان 06 جنائية نهائية) ، كانت الحالة على النحو التالي: بين مايو ويونيو 2022، قام يي شخص ما بخلق مشروع استثماري، واعداً بعائدات مرتفعة، مما دفع العديد من الأشخاص للاستثمار بمجموع 2.5 مليون يوان صيني (بما في ذلك 500,000 يوان ما يعادل USDT). استخدم يي شخص ما معظم الأموال للاستهلاك الشخصي وسداد الديون. وفي النهاية، بسبب عدم القدرة على الوفاء بالوعود، قام الضحايا بتقديم بلاغ.

بعد النظر في القضية، قضت المحكمة بأن يي يمتلك جريمة الاحتيال، وحكمت عليه بالسجن لمدة 11 عامًا في المحاكمة الأولى، وتم تأييد الحكم في الاستئناف. تشمل الآراء الرئيسية للدفاع من المدعى عليه ومحاميه: أن يي لديه علاقة إقراض مدني مع الضحية؛ الأدلة غير كافية لإثبات أن يي استلم 500,000 يوان من المال الافتراضي. لم تأخذ المحكمة بعين الاعتبار هذه الآراء.

٢- من "النزاعات المدنية" إلى "الاحتيال الجنائي": ما هي معايير التحديد؟

التفريق بين "النزاعات المدنية" و"الاحتيال الجنائي" يكمن في: ما إذا كان الفاعل لديه نية سلبية للاستيلاء غير القانوني، وكذلك ما إذا كان قد قام بالفعل بسلوك احتيالي بشكل موضوعي. في هذه القضية، تشمل الأسس الرئيسية التي اعتمدت عليها المحكمة في اعتبار يي (某某) مرتكبًا لجريمة الاحتيال:

1. اعترف المتهم بأنه استخدم جزءًا من أموال الاستثمار لسداد الديون القديمة.
2. تم استخدام جزء من الأموال لإقراض الآخرين واستثمار المال الافتراضي.
3. بعد استلام أموال الاستثمار، تم شراء السلع الفاخرة بسرعة (مثل شراء سيارة مرسيدس بقيمة 438000 يوان).
4. تم جمع الأموال الاستثمارية بينما كانت الديون متراكمة، دون أصول ثابتة.
5. توازن الدخل الشخصي والنفقات غير متوازن بشكل خطير (الدخل الشهري غير كافٍ لتسديد قرض السيارة).
6. إنشاء سجلات تحويل وهمية لخداع الضحية، ولم يتم جمع الأموال بنشاط لسداد الدين قبل وقوع الجريمة.

تجمع هذه العوامل معًا، يكفي لدعم حكم المحكمة بشأن تصنيف الاحتيال.

ثالثًا، حكم المحكمة: المال الافتراضي يمكن أن يكون موضوعًا للاحتيال

من الجدير بالذكر أن المحكمة اعترفت بحقيقة استثمار USDT بقيمة 500,000 يوان. على الرغم من أن المحامي المدافع شكك في عدم القدرة على إثبات استلام المال الافتراضي الفعلي، إلا أن المحكمة اتخذت هذا القرار بناءً على الأدلة التالية:

1. في سجل محادثات وي تشات، اعترف المدعى عليه بأنه استلم التحويل.
2. اعترف المدعى عليه في المحضر بأنه استلم المال الافتراضي.

أوضحت المحكمة أن المال الافتراضي يمتلك إمكانية الإدارة، وإمكانية التحويل، والقيمة، ويمكن أن يصبح موضوع جريمة الاحتيال.

أربعة، الحكم العملي: هل يعني أن المستثمر تم خداعه أنه تعرض لعملية احتيال؟

ليس كل خسارة استثمارية تشكل جريمة احتيال. في الممارسة القضائية، تتضمن عوامل تحديد جريمة الاحتيال عادة ما يلي:

1. هل يمتلك الفاعل "نية الاستيلاء غير القانونية"؟

   • هذا هو العنصر الذاتي لجريمة الاحتيال.
   • التمييز بين الفشل في الإدارة الصادقة والخداع المتعمد.

2. هل توجد أفعال تتعلق بالحقائق المفبركة أو إخفاء الحقيقة؟

   • مثل اختراع منصات وهمية، المبالغة في إنجازات التقنية، وإخفاء المعلومات المهمة وغيرها.

3. هل "تخلص الضحية من الممتلكات بناءً على فهم خاطئ"؟

   • التمييز بين اتخاذ قرارات الاستثمار بسبب التضليل والاختيار الذاتي بعد الحصول على المعلومات الكافية.

4. هل تدفقات الأموال واستخداماتها حقيقية وقانونية؟

   • تتبع مصدر الأموال، وتحديد ما إذا كانت قد استخدمت في استثمارات فعلية للمشاريع.

الخاتمة

تتواجد المخاطر والفرص في مجال استثمار المال الافتراضي. من وجهة نظر الممارسة القضائية، تظهر النزاعات ذات الصلة اتجاهًا معقدًا "يتداخل فيه المدني مع الجنائي". بالنسبة للمستثمرين، يجب عليهم تعزيز الوعي بالمخاطر واتخاذ قرارات حذرة، وتجنب الثقة المفرطة بالوعود الكاذبة. بمجرد التعرض للخسائر، يجب تقييم ما إذا كانت الحالة تشكل جريمة جنائية وفقًا للظروف المحددة، واختيار الطرق المناسبة لحماية حقوقهم.

فقط من خلال دفع تطوير التكنولوجيا ضمن الإطار القانوني يمكن تحقيق التنمية الصحية والرقابة الفعالة في مجال المال الافتراضي.